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  • 金融風(fēng)險(xiǎn)下金融刑法問(wèn)題探析

    時(shí)間:2024-07-20 21:12:49 金融保險(xiǎn) 我要投稿

    金融風(fēng)險(xiǎn)下金融刑法問(wèn)題探析

      金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心,伴隨著金融體制的不斷創(chuàng)新,金融風(fēng)險(xiǎn)隱蔽性和復(fù)雜性也在增加,如何規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)金融安全成為社會(huì)各界共同關(guān)注的話題之一。

      摘要:金融安全關(guān)系到一個(gè)國(guó)家的穩(wěn)定和長(zhǎng)久發(fā)展,而伴隨著經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展,金融危機(jī)也伴隨其中。金融刑法作為金融風(fēng)險(xiǎn)防范的重要屏障,在抵御金融危機(jī)的進(jìn)程中起著重要的作用。本文從我國(guó)金融刑法之金融風(fēng)險(xiǎn)防范的立法缺陷出發(fā),詳細(xì)闡述我國(guó)金融刑法之金融風(fēng)險(xiǎn)防范的立法創(chuàng)新的舉措。

      關(guān)鍵詞:金融風(fēng)險(xiǎn);金融刑法;創(chuàng)新

      金融話題中非常重要的一方面就是嚴(yán)厲打擊金融犯罪,科學(xué)合理的構(gòu)架金融刑法體系,促進(jìn)金融刑事立法事業(yè)的穩(wěn)步發(fā)展成為金融風(fēng)險(xiǎn)防范的重要內(nèi)容。

      一、我國(guó)金融刑法存在立法缺陷的具體表現(xiàn)

      (一)我國(guó)金融刑法的立法理念落后

      我國(guó)的金融刑法的立法理念落后表現(xiàn)在對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、預(yù)見(jiàn)以及解決等方面:立法界忽視了金融的最大特點(diǎn)即創(chuàng)新,金融刑法立法缺乏創(chuàng)新理念;且我國(guó)的金融刑法側(cè)重于事后解決而疏于事前防控,以致于我國(guó)的金融刑法重視對(duì)犯罪行為結(jié)果的處罰,忽視金融犯罪的過(guò)程造成的不良影響,具有明顯的滯后性。

      (二)金融刑法的立法技術(shù)落后

      我國(guó)目前的立法模式是以刑法典為主,刑法修正案、單刑法以及附屬刑法并存,各類金融刑法之間相互配合,達(dá)到維護(hù)金融秩序的目的。然而,伴隨著金融形勢(shì)的不斷發(fā)展,在該模式支配下的金融刑法卻逐漸暴露出了適應(yīng)性不強(qiáng)、前瞻性不夠、協(xié)調(diào)性不足,立罪邏輯倒置等諸多立法技術(shù)上的缺陷。

      (三)金融刑法的刑事法網(wǎng)不嚴(yán)密,覆蓋范圍不全面

      目前我國(guó)的金融刑事法網(wǎng)沒(méi)有隨著金融形勢(shì)的發(fā)展與時(shí)俱進(jìn),金融刑事法網(wǎng)覆蓋面不全,如時(shí)下非常火熱的信托、基金、互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域都還是空白,沒(méi)有專門(mén)的金融刑法對(duì)此進(jìn)行監(jiān)管;而對(duì)于在金融活動(dòng)中處于相對(duì)弱勢(shì)地位的金融客戶的利益并沒(méi)有得到完全的保護(hù)。

      (四)金融刑法的刑法配置不健全

      我國(guó)目前的刑法配置不健全:在量刑上呈現(xiàn)出檔次少、跨度大的缺點(diǎn),容易造成金融犯罪中同罪不同罰的情況;而在單位或集體犯罪的問(wèn)題上一般都是判處罰金或者直接負(fù)責(zé)人受罰,沒(méi)有明確罰金范圍,而某種意義上的“法不責(zé)眾”處罰行為也無(wú)法對(duì)單位中犯罪較輕的人形成法律意義上的威懾。

      二、金融風(fēng)險(xiǎn)防范視野下我國(guó)金融刑法創(chuàng)新研究

      (一)更新我國(guó)金融刑法的立法理念

      一是要有創(chuàng)新觀念,金融刑法的立法人員要加強(qiáng)自己對(duì)金融知識(shí)、金融發(fā)展趨勢(shì)等方面的學(xué)習(xí),將新興的金融產(chǎn)品如信托、基金、期貨等納入金融刑法的健全建設(shè)中去。二是要有全局觀念,針對(duì)我國(guó)金融刑法的事后性和延時(shí)性,金融刑法的立法要有全局性和大局觀。加強(qiáng)對(duì)金融犯罪行為過(guò)程的重視,將金融刑法的防范和監(jiān)管貫穿到金融行為的全過(guò)程。具體來(lái)說(shuō),金融刑法的立法理念要樹(shù)立全局觀主要是指要加強(qiáng)對(duì)金融交易秩序方面的立法,對(duì)金融市場(chǎng)的準(zhǔn)入空間、交易空間以及退出空間進(jìn)行相應(yīng)的制度監(jiān)管。三是要有信用觀念。信用在金融活動(dòng)中起著至關(guān)重要的作用,因此在金融刑法的立法上要樹(shù)立信用觀念,重視信用安全的經(jīng)濟(jì)價(jià)值,改變過(guò)去重資金犯罪,輕信用犯罪的立法傾向。

      (二)創(chuàng)新我國(guó)金融刑法的立法技術(shù)

      為解決我國(guó)現(xiàn)行的金融刑法在面對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)適應(yīng)性不足、前瞻性不強(qiáng)的情況,要?jiǎng)?chuàng)新我國(guó)的金融刑法的立法技術(shù)。要完善附屬金融刑法,增加具體的刑法條文的解釋,同時(shí)加強(qiáng)新興金融犯罪要加緊立法,確定相應(yīng)的處罰機(jī)制。除此之外,金融刑法的違法責(zé)任追究要在非刑事責(zé)任立法之后,在相關(guān)的規(guī)定上刑法典和附屬刑法規(guī)定要具有一致性,同一個(gè)罪名的量刑幅度變化不能過(guò)高。

      (三)嚴(yán)密我國(guó)金融刑法的刑事法網(wǎng)

      我國(guó)的金融刑法不管是在范圍還是在條款規(guī)定上都要進(jìn)行完善和加強(qiáng),包括整體金融刑事法網(wǎng)和個(gè)罪刑事法網(wǎng)兩個(gè)方面。首先,要完善金融刑事法網(wǎng)的調(diào)控領(lǐng)域,擴(kuò)大金融刑法的范圍,所有和金融活動(dòng)相關(guān)的行業(yè)、行為都要納入法律范圍之內(nèi)。其次,針對(duì)我國(guó)刑事法網(wǎng)中針對(duì)客戶利益保護(hù)方面不足的情況要加強(qiáng)和完善,保護(hù)金融客戶的信息隱私以及合法權(quán)益。第三,要重視金融衍生產(chǎn)品的相關(guān)刑事立法。金融刑法要關(guān)注創(chuàng)新形式的發(fā)展,增設(shè)金融衍生產(chǎn)品相關(guān)的刑事立法,健全金融刑事法網(wǎng)。

      (四)完善我國(guó)金融犯罪的刑罰配置

      刑法配置主要是指刑法幅度、刑種設(shè)置等方面要和所犯的罪一致,讓法院在判罪時(shí)能有選擇的科學(xué)量刑。目前我國(guó)在偽造貨幣以及集資詐騙兩種金融犯罪中有死刑,這和刑法中死刑的規(guī)定不符,且死刑在對(duì)罪犯的威懾力度是有限的。同時(shí)為了達(dá)到遏制金融犯罪的目的,要增加金融犯罪資格刑的種類,對(duì)于金融犯罪的人要限制以后的從業(yè)范圍和從業(yè)資格。

      三、結(jié)語(yǔ)

      市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展,金融市場(chǎng)也空前活躍,金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)也在不斷增加,因此,創(chuàng)新金融刑法的立法理念,完善金融刑法,提高金融風(fēng)險(xiǎn)防控能力就顯得尤為必要。

      [參考文獻(xiàn)]

      [1]袁林,呂垚瑤,呂昭義.金融風(fēng)險(xiǎn)防范視野下我國(guó)金融刑法創(chuàng)新研究[J].西南政法大學(xué)學(xué)報(bào),2013,03:56-62.

      [2]畢文曉.我國(guó)金融衍生工具風(fēng)險(xiǎn)防范的法律研究[D].山東大學(xué),2013.

      [3]汪麗麗.非正式金融法律規(guī)制研究[D].華東政法大學(xué),2013.

      拓展閱讀:論文材料的收集整理方法與技巧

      1 廣泛地搜集、閱讀

      論文提出的問(wèn)題要集中, 材料的收集卻要盡可能地廣泛。一般說(shuō)來(lái),至少要做好以下三方面的知識(shí)、材料準(zhǔn)備。

      1)能夠反映研究對(duì)象本身各種具體特征的專題材料

      充分熟悉對(duì)象,是正確認(rèn)識(shí)對(duì)象的必不可少的前提。除了直接了解對(duì)象本身的各種具體特征(通過(guò)有關(guān)作家的全部作品,有關(guān)問(wèn)題的各種知識(shí),……),還要把握一切能夠影響研究對(duì)象的生成和發(fā)展變化的社會(huì)、歷史條件或精神、物質(zhì)因素。只有盡可能全面地掌握這些材料。進(jìn)行研究時(shí)才能充分體現(xiàn)馬克思主義的“活的靈魂”———對(duì)于具體情況作具體分析。

      2)作為明確方向和思想指導(dǎo)的理論準(zhǔn)備

      所謂科學(xué)研究,就是通過(guò)正確、嚴(yán)密的分析、概括和抽象工作, 從具體的事物和現(xiàn)象中找出本質(zhì)性和規(guī)律性的東西來(lái)。這項(xiàng)工作,本身就要有正確的理論(專業(yè)理論和作為世界觀和方法論起作用的哲學(xué)思想)所指導(dǎo)。科學(xué)實(shí)踐和發(fā)展的歷史還告訴我們,進(jìn)行一項(xiàng)研究工作,不僅需求充分的專業(yè)理論、知識(shí),最好還能力求廣泛通曉其它有關(guān)學(xué)科的理論和知識(shí)。通過(guò)不同學(xué)科的理論和方法的相互滲透,相互啟發(fā)(例如, 用系統(tǒng)的方法分析藝術(shù)形象的美學(xué)特征和社會(huì)功能;把模糊數(shù)學(xué)的方法引入修辭學(xué)研究中去), 往往可以更好地帶來(lái)新的發(fā)現(xiàn);新的突破。

      3)別人對(duì)于這一問(wèn)題已經(jīng)發(fā)表過(guò)的意見(jiàn)

      這方面的材料要盡量搜集。別人已經(jīng)解決的問(wèn)題,自然不必再花力氣去作重復(fù)勞動(dòng); 充分吸收別人已有的經(jīng)驗(yàn),或是了解別人所遇疑難的焦點(diǎn)所在,對(duì)不同觀點(diǎn)仔細(xì)進(jìn)行比較研究,既可以少走彎路,也便于發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,就象兵法上所說(shuō)的那樣,只有“知己知彼”,才能“百戰(zhàn)不殆”。

      2 認(rèn)真地整理、辨析

      要使材料發(fā)揮作用,還需運(yùn)用科學(xué)的觀點(diǎn)和方法,下一番辨析、整理的工夫,去粗取精,去偽存真,使材料系統(tǒng)化,條理化,真能有助于分析、解決問(wèn)題。整理材料的形式大致有以下幾種:

      1)制成文獻(xiàn)、資料的目錄索引。可以利用有關(guān)的現(xiàn)成材料(圖書(shū)館、資料室的目錄卡片和報(bào)刊索引等),根據(jù)自己的選題加以編寫(xiě)。

      2)剪報(bào)、札記、文摘卡。這一類資料的搜集整理工作,必須力求眉目清楚。一要詳細(xì)注明每則資料的作者、篇名、出處、發(fā)表日期,二要有細(xì)致合理的分類。

      3)大事記、年譜或著譯年表。通過(guò)這一類材料的編寫(xiě),可以加強(qiáng)對(duì)于研究對(duì)象的總體印象,有助于在胸有全局的基礎(chǔ)上深化對(duì)于某一專題、某一側(cè)面的研究。

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