金融論文范文參考
無(wú)論是在學(xué)習(xí)還是在工作中，大家都不可避免地要接觸到論文吧，論文是我們對(duì)某個(gè)問(wèn)題進(jìn)行深入研究的文章。那要怎么寫(xiě)好論文呢？下面是小編為大家整理的金融論文范文參考，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
摘要：
如何創(chuàng)新職業(yè)學(xué)校人才培養(yǎng)的模式，提高金融保險(xiǎn)專業(yè)人才培養(yǎng)的質(zhì)量，滿足保險(xiǎn)企業(yè)的需要，積極推動(dòng)學(xué)生就業(yè)，已成為我們專業(yè)發(fā)展的重要任務(wù)。為此，以崗位需求為出發(fā)點(diǎn)，崗位所要求的素質(zhì)為重點(diǎn)培養(yǎng)目標(biāo)，建立工作流程的課程體系，實(shí)現(xiàn)學(xué)校人才培養(yǎng)與企業(yè)零距離對(duì)接是金融保險(xiǎn)專業(yè)人才培養(yǎng)的有效途徑。
關(guān)鍵詞：
工作流程;職業(yè)崗位;承保理賠
金融保險(xiǎn)專業(yè)根據(jù)崗位實(shí)際需求，采用靈活的實(shí)踐教學(xué)形式，充分開(kāi)展行業(yè)授課、頂崗實(shí)習(xí)，學(xué)生參與實(shí)戰(zhàn)經(jīng)營(yíng);以崗位需求為出發(fā)點(diǎn)，崗位所要求的素質(zhì)為重點(diǎn)培養(yǎng)目標(biāo)，培養(yǎng)素質(zhì)全面，適應(yīng)力強(qiáng)，具有團(tuán)隊(duì)合作精神與誠(chéng)信、敬業(yè)的良好職業(yè)素養(yǎng)，掌握保險(xiǎn)基本知識(shí)，具備保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介公司實(shí)務(wù)經(jīng)營(yíng)能力與基本技能，能在保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公估公司、保險(xiǎn)代理公司從事業(yè)務(wù)拓展、查勘定損、核保核賠、客戶服務(wù)等實(shí)務(wù)工作的高素質(zhì)高技能人才。
一、培養(yǎng)目標(biāo)及就業(yè)崗位
培養(yǎng)素質(zhì)全面，適應(yīng)力強(qiáng)，具有團(tuán)隊(duì)合作精神、創(chuàng)新精神和誠(chéng)信、敬業(yè)的良好職業(yè)素養(yǎng)，掌握保險(xiǎn)基本知識(shí)，具備保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)能力與專業(yè)技能，能在保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介公司從事業(yè)務(wù)拓展、查勘定損、核保核賠等實(shí)務(wù)工作的高素質(zhì)高技能保險(xiǎn)一線人才。
工作崗位及主要工作任務(wù)如下：
(一)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo) 工作任務(wù)有：
1.開(kāi)拓客戶，確保銷(xiāo)售目標(biāo)的達(dá)成;
2.進(jìn)行增員招聘、團(tuán)隊(duì)建設(shè)、業(yè)務(wù)輔導(dǎo);
3.協(xié)助客戶進(jìn)行理賠、給付、保全變更等服務(wù);參加公司安排的各項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
(二)保險(xiǎn)承保 工作任務(wù)有：對(duì)承保標(biāo)的進(jìn)行篩選、對(duì)承保標(biāo)的的費(fèi)率或者價(jià)格進(jìn)行確定、對(duì)客戶提出的理由進(jìn)行詳細(xì)的解答等。
(三)保險(xiǎn)理賠 工作任務(wù)有：確定理賠案件、查審證明和資料、核定保險(xiǎn)責(zé)任、履行賠付義務(wù)。
(四)保險(xiǎn)客戶服務(wù) 主要工作任務(wù)有1.通過(guò)電話、電郵、柜臺(tái)等多種方式為客戶及代理人提供投保、理賠等方面的專業(yè)咨詢及業(yè)務(wù)處理;2.負(fù)責(zé)保單及相關(guān)材料的紙制文檔及電子文檔的檔案管理工作;3.記錄、跟進(jìn)客戶及代理人的訴求，轉(zhuǎn)呈相關(guān)部門(mén)落實(shí)客戶需求。
(五)綜合內(nèi)勤 工作任務(wù)有1.幫助業(yè)務(wù)員解答與條款與契約相關(guān)理由;2.按照業(yè)管規(guī)則進(jìn)行保單填寫(xiě)與初步風(fēng)險(xiǎn)核保;3.負(fù)責(zé)與業(yè)管部門(mén)進(jìn)行保單、產(chǎn)品資料交接;4.負(fù)責(zé)發(fā)票等重要有價(jià)證券的管理。
二、職業(yè)崗位要求分析
按照保險(xiǎn)公司的工作流程設(shè)計(jì)專業(yè)崗位分別有：保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)、保險(xiǎn)代理、保險(xiǎn)承保、保險(xiǎn)理賠、保險(xiǎn)客戶服務(wù)、綜合內(nèi)勤崗位等。
(一)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)
是開(kāi)展業(yè)務(wù)，特指保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)人員開(kāi)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)崗位工作要求：
1. 開(kāi)拓客戶，確保銷(xiāo)售目標(biāo)的達(dá)成，正確選擇保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)渠道;
2. 掌握社交技巧策略和營(yíng)銷(xiāo)手段，對(duì)保險(xiǎn)商品進(jìn)行促銷(xiāo);
3. 正確計(jì)算保費(fèi);
4.具備溝通協(xié)作、服務(wù)創(chuàng)新的能力;5. 協(xié)助客戶進(jìn)行理賠、給付、保全變更等服務(wù);具備團(tuán)隊(duì)合作意識(shí)。對(duì)應(yīng)開(kāi)設(shè)課程主要有《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)技巧》、《保險(xiǎn)客戶心理》、《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)禮儀》、《保險(xiǎn)產(chǎn)品分析》。
(二)保險(xiǎn)代理
保險(xiǎn)代理崗位要求：
1.依據(jù)確定目標(biāo)市場(chǎng)的調(diào)研目的，用問(wèn)卷、電話、訪談等策略進(jìn)行調(diào)研;
2.能與被調(diào)查對(duì)象進(jìn)行有效溝通;能用準(zhǔn)確、精練的語(yǔ)言表述保險(xiǎn)條款的內(nèi)容，熟悉保險(xiǎn)的專業(yè)知識(shí)和一切客戶可能提出的相關(guān)理由的解答。發(fā)揮自己的專業(yè)優(yōu)勢(shì)，詳盡、準(zhǔn)確、通俗易懂地解釋保險(xiǎn)條款。具備較高語(yǔ)言表達(dá)能力和分析理由的能力;3.靈活運(yùn)用營(yíng)銷(xiāo)和社交技巧、策略;
4.能用電腦進(jìn)行文字輸入，并熟練使用office軟件;5、能按照公司的要求填寫(xiě)固定格式的投保單，并建立相關(guān)數(shù)據(jù)檔案;能按照保險(xiǎn)公司和銀行的要求開(kāi)立保費(fèi)帳戶;按照保險(xiǎn)公司要求領(lǐng)取保單和收據(jù);及時(shí)交給客戶并介紹收據(jù)的作用和理賠程序、變更告知和理賠通知;
6.具有金融財(cái)務(wù)知識(shí)注重降低成本、提高效益。能正確計(jì)算保險(xiǎn)費(fèi);會(huì)在銀行開(kāi)立賬戶;
7、時(shí)刻遵守職業(yè)文明禮儀規(guī)范;語(yǔ)言規(guī)范，舉止得體;8、能吃苦、耐勞，有持之以恒精神、工作踏實(shí)、認(rèn)真、謹(jǐn)慎，積極主動(dòng);具備客戶至上的服務(wù)意識(shí);
9、具備團(tuán)隊(duì)合作意識(shí);具備抗挫折能力;具備及時(shí)總結(jié)自己工作、改正錯(cuò)誤、補(bǔ)救失誤的能力;
10、遵守相關(guān)法律(保險(xiǎn)法民法通則)，有商業(yè)道德，保證最大誠(chéng)信。需要取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)資格證書(shū)》。
(三)保險(xiǎn)承保
將投保單資料輸入保險(xiǎn)公司內(nèi)部計(jì)算機(jī)承保系統(tǒng);搜集風(fēng)險(xiǎn)信息，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和制約;根據(jù)核保政策對(duì)投保人提出的投保申請(qǐng)進(jìn)行審核;決定是否承保并做出承保決策;繕制保險(xiǎn)單證
保險(xiǎn)承保崗位要求主要有：1.熟悉保險(xiǎn)相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章政策;2.較全面地掌握保險(xiǎn)基礎(chǔ)理論、核保專業(yè)知識(shí);掌握保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)合同、實(shí)務(wù)處理策略及基本原理，熟悉保險(xiǎn)核保業(yè)務(wù)管理的政策、流程及服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，并能正確貫徹執(zhí)行核保方針、政策及制度;3.熟練運(yùn)用辦公系統(tǒng)軟件，掌握統(tǒng)計(jì)和量化分析策略;4.具有良好的表達(dá)能力、較強(qiáng)的溝通能力;5.具有敏銳的觀察能力和分析判斷能力，有團(tuán)隊(duì)合作精神;6.具有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和制約能力;7.人壽保險(xiǎn)要求具備一定的醫(yī)學(xué)知識(shí)，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)要求具備一定的機(jī)動(dòng)車(chē)輛相關(guān)知識(shí)(車(chē)險(xiǎn))、進(jìn)出口貿(mào)易相關(guān)知識(shí)(水險(xiǎn))等。
所開(kāi)設(shè)課程主要有《保險(xiǎn)承保》。
(四)保險(xiǎn)理賠
保險(xiǎn)理賠崗位要求了解保險(xiǎn)理賠的相關(guān)知識(shí);能夠協(xié)助理賠員為客戶提供理賠服務(wù)。
1、掌握接報(bào)案、查勘、定損的策略，及時(shí)進(jìn)行手工登記立案。
2、根據(jù)立案通知書(shū)，及時(shí)登錄未決賠案，準(zhǔn)確選擇出險(xiǎn)理由，準(zhǔn)確錄入預(yù)估賠款金額。
3、收集或催收有關(guān)索賠單證。
4、繕制理賠案卷，對(duì)于拒付的案件，能夠做到向客戶合理解釋拒付理由，并能妥善處理與客戶的糾紛。
5、及時(shí)通知客戶領(lǐng)取賠款。
6、按有關(guān)規(guī)定裝訂、保管理賠案卷。
7、按月編制理賠業(yè)務(wù)報(bào)表說(shuō)明;編制季度、半年、全年理賠分析報(bào)告。
所開(kāi)設(shè)課程《人身保險(xiǎn)理賠》、《財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)理賠》。
(五)保險(xiǎn)客戶服務(wù)
保險(xiǎn)客戶服務(wù)崗位要求有：
1、建立客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，對(duì)客戶信息進(jìn)行整理、分析。
2、以客戶需求為導(dǎo)向，以客戶滿意為目的的為客戶服務(wù)。
3、多次溝通，穩(wěn)定并拓展客戶，做好后續(xù)跟蹤服務(wù)。
4、運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)、電話、傳真、信函等多種途徑與客戶溝通。
5、熟練運(yùn)用office等辦公自動(dòng)化軟件，業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作熟練;具有較好的團(tuán)隊(duì)合作意識(shí)，工作主動(dòng)性較強(qiáng)。
6、有較好的服務(wù)意識(shí)和溝通技巧，聆聽(tīng)能力、理解能力、語(yǔ)言表達(dá)能力較強(qiáng)。
7、堅(jiān)守保險(xiǎn)從業(yè)人員職業(yè)道德，工作認(rèn)真、責(zé)任心強(qiáng)、抗壓能力強(qiáng)。
所開(kāi)課程有《保險(xiǎn)客戶服務(wù)》等。
(六)綜合內(nèi)勤
綜合內(nèi)勤崗位工作任務(wù)有出單及核對(duì)保單，提醒外勤續(xù)保、錄入與存檔業(yè)務(wù)相關(guān)的資料、配合內(nèi)勤主管進(jìn)行單證整理對(duì)應(yīng)開(kāi)設(shè)課程《計(jì)算機(jī)基礎(chǔ)》、《保險(xiǎn)客戶服務(wù)》、《保險(xiǎn)產(chǎn)品分析》、《保險(xiǎn)承保》、等。
三、學(xué)習(xí)領(lǐng)域構(gòu)建
校外實(shí)訓(xùn)大致包括：一是到保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)管理中心、財(cái)務(wù)中心、客戶服務(wù)中心實(shí)地演練，熟悉業(yè)務(wù)操作流程;二是到各類保險(xiǎn)標(biāo)的責(zé)任事故現(xiàn)場(chǎng)、汽車(chē)修理廠等，培養(yǎng)現(xiàn)場(chǎng)查勘、核定賠償責(zé)任、分析理算保險(xiǎn)賠款的能力。三是到保險(xiǎn)公司營(yíng)銷(xiāo)部參加晨會(huì)、夕會(huì)、業(yè)務(wù)培訓(xùn)，隨保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員走訪客戶，掌握陌生拜訪、約訪、條款解釋、拒絕化解、業(yè)務(wù)談判、促成簽約等營(yíng)銷(xiāo)技巧。
參考文獻(xiàn)：
[1] 陳俊杰;《高職院校金融保險(xiǎn)專業(yè)建設(shè)探析》;中國(guó)商界(上半月);2010年03期.
[2] 董正春;《高職院校金融保險(xiǎn)專業(yè)加強(qiáng)校外實(shí)踐教學(xué)基地建設(shè)的幾點(diǎn)深思》;湖北函授大學(xué)學(xué)報(bào);2011年08期.
[3] 包青;《高職保險(xiǎn)畢業(yè)生就業(yè)困境及策略探討》;價(jià)值工程;2011年17期.
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