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  • 創業測試:認識你個人的投資取向

    時間:2024-08-20 02:19:26 創業測試 我要投稿
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    創業測試:認識你個人的投資取向

    創業測試:認識你個人的投資取向

    創業測試】  風險評介是投行都在做的事,你千萬不要以為它什么問題都反映不出來。

      1.請問您這次投資計劃的目的是為什么?

      A 度假/購買新車 0分

      B 置業首期 0分

      C 子女的教育費 1分

      D 退休儲蓄/收入 10分

      E 給家屬留下產業 10分

      2.您大約會在多少年后退休?

      A 已退休5年內 0分

      B 5年至7年 0分

      C 8年至10年 2分

      D 11年至14年 8分

      E 15年以上 10分

      3.于未來五年內,您打算從此項投資計劃內提取多少資金?

      A 少于30% 20分

      B 31%至50% 16分

      C 51%至70% 8分

      D 多于70% 0分

      4.您大約會持有這項投資計劃多少年,才有可能動用其中的大部分的資金?

      A 5年內 0分

      B 5年至10年 0分

      C 11年至19年 18分

      D 20年以上 30分

      5.您能否接受高風險的投資以爭取更高的回報潛力?

      A 可以接受 30分

      B 24分

      C 18分

      D 12分

      E 絕對不可以接受 6分

      6. “我并不在乎我的投資價值每日的浮動。”您同意這說法嗎?

      A 非常同意 10分

      B 同意 8分

      C 基本同意 6分

      D 不太同意 4分

      E 絕不同意 2分

      7. “投資的虧損只是短期現象。我認為只要繼續持有投資項目,終必可收復失地。”您同意這說法嗎?

      A 非常同意 20分

      B 可以接受 16分

      C 傾向同意 12分

      D 傾向不同意 8分

      E 絕不同意 4分

      8.若市價忽然下跌,您是否仍會繼續持有該投資項目?

      A 肯定會 10分

      B 極有可能會 8分

      C 不肯定 6分

      D 極有可能不會 4分

      E 絕對不會 2分

      9.以下各項反映不同的投資取向。哪一項最能代表您目前的情況?

      A 我希望作比較穩健的投資,得到固定利息及股息回報,而且投資的虧損風險較低。4分

      B 我希望投資組合既有固定利息及股利收入,又可增長,兩者平衡。10分

      C 我希望從投資組合獲得某些利息收入,但以增長為主。16分

      D 我作投資只求長線增長。20分

      10.您現在的年齡是:

      A 35歲以下 20分

      B 35歲至44歲 20分

      C 45歲至54歲 12分

      D 55歲至64歲 4分

      E 65歲以上 0分

      11. 您的性別

      A 男性 10分

      B 女性 2分

      12.您全年的家庭總收入是:

      A 30000以下 2分

      B 30000至60000 4分

      C 61000至90000 6分

      D 91000至120000 8分

      E 超過120000 10分

      13.您對于自己將來的收入是否有安全感(如受雇收入或退休金收入)?

      A 絕對有安全感 10分

      B 頗有安全感 8分

      C 不肯定 6分

      D 不大有安全感 0分

      E 極之沒有安全感 0分

      14.做投資的原因是否為了降低個人所得稅?

      a) 絕對不是 2分

      b) 基本沒考慮這種情況 4分

      c) 有一小部分原因 6分

      d) 是大部分考慮因素 8分

      e) 投資的主要原因 10分

      計算區:

      總數:

      錢經說:

      95分或以下;保守型

      您的投資期限很可能是在10年以下;另一方面,您希望能夠安穩維持原有的投資成本,同時適度享有股票的成長潛力。在可以接受的范圍內,您樂意承擔小幅度的本金波動風險。

      典型的投資組合是:100%存款 貨幣市場基金

      錢經說:"保守型"投資者,極不愿意面對投資虧本;不會主動參與有風險的投資;即使投資回報率相對較低,還是希望將投資存放于相對保本的地方。由于股票市場較為波動,"保守型"投資者是不宜參與。

      96-125分:溫和型

      主要是以保障現有資金為主,對回報率波動幅度承受力較低,希望投資保持穩定,對所投資資金增值程度要求較低。

      典型的投資組合是:95%債券及5%現金

      錢經說:"溫和型"投資者,對投資比較謹慎,盡量回避風險。寧愿將資產的大部分,投資于較低風險的債券市場或非常靈活的貨幣市場中,獲取相對較低回報。能意識到投資股票是相對進取的行為,短期投資是有可能虧本的,因此,在組合方面,回避股票投資。

      126-140分:平衡型

      主要是期望獲得中等程度入息及資本增值。這類投資者并不十分看重目前收入,而是更注重投資的穩定成長。可以承受一些波動,但更希望自己的投資風險小于市場的整體風險。

      典型的投資組合是:45%股票及50%債券和5%現金

      錢經說:"平衡型"投資者,對投資知識較為了解,因個人需要,將投資平均分配于高風險高回報和低風險低回報的產品。愿意投資于較高風險的股市,是期望在長線上追求較高的資本回報,以抗衡通貨膨脹,其余投資于風險較低的債券市場,取得組合的均衡發展。了解到投資股票是有可能虧本的,在組合方面,傾向債券投資與股票投資相對均衡。

      141-160分:自信型

      資產組合較為豐富,股票的比例已經很高,但會預留短時期內足夠的現金流。您可能是較為年輕,對未來的收入充分樂觀,個人財務上有足夠的資金保障。

      典型的投資組合是:75%股票及20%債券和5%現金

      錢經說:"自信型"投資者,明白高風險高回報、低風險低回報的投資定律。愿意將資產的大部分,投資于較高風險的股市上,期待獲取較高的回報率,但同時明白股票投資在短期波動中,有可能產生賬面損失。在組合方面,股票投資的比例會較債券投資大。

      l61分以上:進取型

      主要是以尋求長線增長為主,目前并不急需賺取主要入息,且不需要在短期內兌現資金,有很高的回報波動承受能力,最主要看重追求長期的,高度的資金增值。

      典型的投資組合是:95%股票以及5%現金

      錢經說:

      您的投資期限可能至少在15年以上;因為您有充裕的時間,所以您愿意承擔短期的市場波動風險追求長期的投資紀效。雖然您著眼于投資組合的長期投資潛力,但是仍然希望投資組合中持有部分波動性較低的證券。

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