2017基金從業(yè)資格考試《基金基礎》習題及答案
習題一：
【單項選擇題】
陳先生打算在未來三年每年年初存入3000元，年利率3%，單計利息，則在第三年年末存款的終值是( )元。
A.9573.52
B.9340.21
C.9540
D.9000
正確答案:C
單利與復利
答案解析 :
由于本題是單利計息的情況，所以不是簡單的年金求終值的問題，第三年年末該筆存款的終值=3000×(1+3×3%)+3000×(1+2×3%)+3000×(1+1×3%)=9540(元)。
【單項選擇題】
某只基金近4年的收益率分別為8%,9.5%,6.1% ,7.8%，則該基金的算術年平均收益率為( )。
A.7.07%
B.7.10%
C.7.85%
D.8.01%
正確答案:C
絕對收益
答案解析 :
該基金的算術平均收益率=(8%+9.5%+6.1%+7.8%)/4×100% =7.85%。
【單項選擇題】
下列各項中，屬于基金業(yè)績評價需考慮的因素的是( )。
A.基金成立時間
B.基金風險水平
C.基金管理層狀況
D.基金發(fā)展歷史
正確答案:B
基金業(yè)績評價需考慮的因素
答案解析 :
基金業(yè)績評價需要考慮投資目標與投資范圍、基金風險水平、基金規(guī)模和時期選擇等因素，選項A，C，D不屬于其應考慮的因素，選項B屬于基金業(yè)績評價需考慮的因素。
【單項選擇題】
( )是指當市場利率下降時，債券發(fā)行人能夠以更低的利率融資，因此可以提前償還高息債券的風險。
A.利率風險
B.信用風險
C.提前贖回風險
D.通貨膨脹風險
正確答案:C
債券基金的風險管理
答案解析 :
提前贖回風險是指債券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購債券的風險。當市場利率下降時，債券發(fā)行人能夠以更低的利率融資，因此可以提前償還高息債券。持有附有提前贖回權債券的基金將不僅不能獲得高息收益，而且還會面臨再投資風險。
【單項選擇題】
市場利率走低時，以下判斷正確的是( )。
A.債券價格上升，再投資收益下降
B.債券價格不變，因為利息收益相對增加，但再投資收益下降，兩者互相抵消
C.債券價格下降，再投資收益下降
D.債券價格下降，再投資收益上升
正確答案:A
債券基金的風險管理
答案解析 :
由于市場利率是用以計算債券現(xiàn)值折現(xiàn)率的一個組成部分，所有證券價格趨于與利率水平變化反向運動。所以市場利率走低時，債券價格上升，再投資收益下降。
【單項選擇題】
內部控制的基本要素不包括( )。
A.外部監(jiān)控
B.內部監(jiān)控
C.信息溝通
D.控制活動
正確答案:A
內部控制的基本要素
答案解析 :
基金管理人內部控制的基本要素包括：控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息溝通和內部監(jiān)控。
【單項選擇題】
基金業(yè)協(xié)會頒布《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準則》的時間是( )。
A.2004年8月20日
B.2014年12月15日
C.2005年9月12日
D.2014年8月20日
正確答案:B
基金業(yè)協(xié)會的自律
答案解析 :
2014年12月15日，基金業(yè)協(xié)會頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準則》，引導全體從業(yè)人員以合乎職業(yè)道德規(guī)范的方式對待客戶、公眾、所在機構、其他同業(yè)機構以及行業(yè)其他參與者。
習題二：
第1題：下列關于權證的基本要素的說法中，錯誤的是( )。
A.行權比例指單位權證可以購買或出售標的證券的數(shù)量
B.行權結算方式有證券給付結算方式和現(xiàn)金結算方式兩種
C.權證類別即為認購權證或認沽權證
D.存續(xù)時間即權證的有效期，超過有效期仍有效
參考答案：D
第2題：利率互換包括基礎互換和( )兩種形式。
A.金融互換
B.息票互換
C.人民幣利率互換
D.凈額互換
參考答案：B
第3題：( )是指證券價格能夠充分反映價格歷史序列中包含的所有信息。
A.半強有效市場
B.弱有效市場
C.半弱有效市場
D.強有效市場
參考答案：B
第4題：下列屬于金融債券的是( )。
A.政策性金融債
B.商業(yè)銀行債券
C.特種金融債券
D.以上都是
參考答案：D
第5題：( )指的是基金投資面臨的基金交易對象無力履約而給基金帶來的風險。
A.流動性風險
B.信用風險
C.市場風險
D.利率風險
參考答案：B
第6題：( )是企業(yè)在付息日或負債到期日無法以現(xiàn)金方式支付利息或償還本金的風險，嚴重時可能導致企業(yè)破產或倒閉。
A.市場風險
B.經(jīng)營風險
C.流動性風險
D.財務風險
參考答案：D
第7題：( )是公司依照法定程序發(fā)行、約定在一定期限還本付息的有價證券。
A.政府債券
B.金融債券
C.公司債券
D.固定利率債券
參考答案：C
第8題：在評價企業(yè)的整體業(yè)績時，重點在于企業(yè)的( )。
A.費用
B.收入
C.利潤
D.凈利潤
參考答案：D
第9題：下列關于基金公司交易員的說法中，錯誤的是( )。
A.基金公司會對交易員進行定期評估與考核
B.交易員有責任向基金經(jīng)理及時反饋市場信息
C.交易員應及時在市場異動中作出決策
D.交易員應以對投資者有利的價格進行證券交易
參考答案：C
第10題：( )給出了所有有效投資組合風險與預期收益率之間的關系。
A.證券市場線
B.資本市場線
C.投資組合
D.資本資產定價模型
參考答案：B
習題三：
第1題：當貝塔系數(shù)( )時，該投資組合的價格變動方向與市場一致。
A.大于0
B.等于0
C.小于0
D.小于等于0
參考答案：A
第2題：固定收益證券中常常是( )付息一次。
A.每日
B.每月
C.每半年
D.每年
參考答案：C
第3題：國際證監(jiān)會組織認為，( )的監(jiān)管，是對政府監(jiān)管的有益補充，其對市場運作和行為的了解更為深入，專業(yè)水平更高。
A.基金管理人內部
B.社會公眾
C.基金業(yè)行業(yè)自律組織
D.其他金融行業(yè)
參考答案：C
第4題：關于遠期合約，下列表述錯誤的是( )。
A.遠期合約是一種最簡單的衍生品合約
B.遠期合約流動性通常較差
C.遠期合約是一種標準化合約
D.遠期合約不能形成統(tǒng)一的市場價格
參考答案：C
第5題：下列關于回購協(xié)議利率的說法中，錯誤的是( )。
A.抵押證券的流動性越好、信用程度越高，回購利率越低
B.貨幣市場的其他子市場的利率高低對回購市場利率的高低產生正向影響
C.若采用實物交割，回購利率較高
D.一般來說，回購期限越短，抵押品的價格風險越低，回購利率越低
參考答案：C
第6題：( )是以美元計價且在美國證券市場上交易的存托憑證。
A.全球存托憑證
B.美國存托憑證
C.歐洲存托憑證
D.香港存托憑證
參考答案：B
第7題：關于股票基金的風險管理，下列說法錯誤的是( )。
A.持股集中度越高，說明基金在前十大重倉股的投資越多
B.如果某基金的貝塔系數(shù)小于1，說明該基金是一只活躍或激進型基金
C.凈值增長率波動程度越大，基金的風險就越高
D.常用來反映股票基金風險的指標有標準差、貝塔系數(shù)、持股集中度、行業(yè)投資集中度、持股數(shù)量等指標
參考答案：B
第8題：為約束私募股權投資基金高管人員可能進行的風險行為，AIFMD規(guī)定( )的績效薪酬要延緩至少3～5年支付。
A.30%
B.40%
C.50%
D.60%
參考答案：B
第9題：根據(jù)基金的分類標準，正確的是( )。
I.80%以上的基金資產投資于股票的，為股票基金
Ⅱ.80%以上的基金資產投資于債券的，為債券基金
Ⅲ.80%以上的基金資產投資于貨幣市場工具的，為貨幣市場基金
Ⅳ.80%以上的基金資產投資于其他基金份額的，為基金中基金
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
第10題：一般來說，速動比率大于( )時，企業(yè)才能維持較好的短期償債能力和財務穩(wěn)定狀況。
A.1
B.2
C.3
D.4
參考答案：B
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