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注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師是什么？
理財(cái)規(guī)劃的定義
理財(cái)規(guī)劃(Financial Planning)是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財(cái)務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。
理財(cái)規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)有兩個(gè)層次：財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由。理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)評(píng)估個(gè)人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財(cái)人員通過明確客戶理財(cái)目標(biāo)，分析客戶的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性金融服務(wù)。
理財(cái)師認(rèn)證機(jī)構(gòu)
目前，第三家在國內(nèi)有一定影響的理財(cái)師認(rèn)證機(jī)構(gòu)是中國注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)(CICFP)。
中國注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)(英文名稱： The China Institute of Certified Financial Planners Ltd.)英文縮寫 CICFP 于 2005 年 成立，中國注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)(The Chinese Institute of Certified Financial Planners 簡(jiǎn)稱：CICFP)于2005 年成立，是經(jīng)中華人民共和國香港特區(qū)政府警察處社團(tuán)事務(wù)處根據(jù)《社團(tuán)條例》核準(zhǔn)注冊(cè)的法人社團(tuán)組織，注冊(cè)號(hào)：32064，中國注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)有限公司于2008年在公司注冊(cè)處登記，注冊(cè)號(hào)：1280975。
2005年經(jīng)國家工商行政管理總局批準(zhǔn)，協(xié)會(huì)在北京設(shè)立了辦事機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)統(tǒng)一協(xié)調(diào)和指導(dǎo)各授權(quán)機(jī)構(gòu)的工作，以使各授權(quán)機(jī)構(gòu)所提供的服務(wù)質(zhì)量符合協(xié)會(huì)的標(biāo)準(zhǔn)。協(xié)會(huì)在中國大陸及香港、臺(tái)灣等地共設(shè)有28個(gè)授權(quán)機(jī)構(gòu)，為協(xié)會(huì)會(huì)員提供學(xué)前組織、水平認(rèn)證、后續(xù)教育、熱點(diǎn)講座等服務(wù)。
理財(cái)師認(rèn)證機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
目前，國務(wù)院第一批稽查特派員劉吉部長(zhǎng)出任協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)。全國人大常委會(huì)委員、全國人大財(cái)經(jīng)委員會(huì)委員、原中國工商銀行行長(zhǎng)張肖擔(dān)任副會(huì)長(zhǎng)。知名學(xué)者巴曙松教授出任首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家。
2008年十屆全國人大常委朱相遠(yuǎn)當(dāng)選為第二屆中國注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)主席。
CICFP制度
據(jù)了解，目前CICFP實(shí)施三級(jí)理財(cái)師認(rèn)證制度，即：助理理財(cái)規(guī)劃師、理財(cái)規(guī)劃師和注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師的認(rèn)證制度。
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