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2017年證券從業(yè)考試基礎(chǔ)知識(shí)備考題及答案
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1.下面關(guān)于歐洲債券和外國(guó)債券的對(duì)比正確的是( )。
A.歐洲債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷(xiāo)
B.在發(fā)行法律方面，歐洲債券在法律上所受的限制比外國(guó)債券嚴(yán)格得多
C.外國(guó)債券的預(yù)扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳稅
D.歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為美元，其次還有歐元、英鎊、日元等
2.根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為( )。
A.零息債券、附息債券和息票累積債券
B.實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券
C.政府債券、金融債券和公司債券
D.國(guó)債和地方債券
3.在最低票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整的債券指的是( )。
A.零息債券
B.浮動(dòng)利率債券
C.息票累積債券
D.附息債券
4.受利率風(fēng)險(xiǎn)影響較大的債券是( )。
A.短期債券
B.中期債券
C.長(zhǎng)期債券
D.浮動(dòng)利率債券
5.在( )，我國(guó)停止發(fā)行國(guó)債。
A.20世紀(jì)60年代和70年代
B.20世紀(jì)50年代和60年代
C.20世紀(jì)80年代和90年代
D.20世紀(jì)70年代和80年代
6.以個(gè)人為發(fā)行對(duì)象的( )，一般以吸收個(gè)人的小額儲(chǔ)蓄資金為主，故有時(shí)稱(chēng)為儲(chǔ)蓄債券。
A.短期國(guó)債
B.非流通國(guó)債
C.流通國(guó)債
D.中期國(guó)債
7.我國(guó)金融債券的發(fā)行始于( )。
A.北洋政府時(shí)期
B.國(guó)x黨政府時(shí)期
C.1993年，中國(guó)投資銀行被批準(zhǔn)發(fā)行
D.1994年，我國(guó)政策性銀行成立后
8.下面不屬于我國(guó)金融債券的是( )。
A.中央銀行票據(jù)
B.證券公司債券
C.財(cái)務(wù)公司債券
D.信用公司債券
9.下列關(guān)于地方政府債券的論述中，正確的是( )。
A.地方政府債券通常可以分為一般債券和普通債券
B.收益?zhèn)侵傅胤秸疄榫徑赓Y金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券
C.普通債券是指為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券
D.地方政府債券簡(jiǎn)稱(chēng)“地方債券”，也可以稱(chēng)為“地方公債”或“地方債”
10.下列說(shuō)法中，不屬于債券票面要素的是( )。
A.債券的票面價(jià)值
B.債券的到期日期
C.債券承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)
D.債券的票面利率
11.公開(kāi)披露的基金信息不包括( )。
A.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值
B.涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟
C.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行的預(yù)測(cè)
D.基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告
12.關(guān)于證券投資基金與股票、債券區(qū)別的描述錯(cuò)誤的是( )。
A.投資者地位不同
B.投資主體不同
C.投資方式不同
D.風(fēng)險(xiǎn)程度不同
13.按基金的組織形式不同，證券投資基金可分為( )。
A.契約型基金和公司型基金
B.封閉式基金和開(kāi)放式基金
C.國(guó)債基金、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金
D.成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金
14.認(rèn)購(gòu)公司型基金的投資人是基金公司的( )。
A.債權(quán)人
B.收益人
C.股東
D.委托人
15.目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具包括( )。
A.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的證券
B.可轉(zhuǎn)換債券
C.股票
D.流通受限的證券
16.下列關(guān)于管理人與托管人之間關(guān)系的說(shuō)法中，不正確的是( )。
A.管理人與托管人的關(guān)系是所有者與經(jīng)營(yíng)者的關(guān)系
B.對(duì)基金管理人而言，處理有關(guān)證券、現(xiàn)金收付的具體事務(wù)交由基金托管人辦理，自己就可以專(zhuān)心從事資產(chǎn)的運(yùn)用和投資決策
C.基金管理人和基金托管人均對(duì)基金持有人負(fù)責(zé)
D.兩者在財(cái)務(wù)上、人事上、法律地位上應(yīng)該完全獨(dú)立
17.對(duì)基金管理人的概念認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤的是( )。
A.基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益
B.設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)
C.基金管理人的主要業(yè)務(wù)是證券投資基金的募集與管理、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和投資咨詢服務(wù)等
D.基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起成立
18.我國(guó)《基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的( )擔(dān)任。
A.實(shí)力雄厚的證券公司
B.信托投資公司
C.商業(yè)銀行
D.基金公司
19.基金資產(chǎn)估值的最終目的是( )。
A.客觀準(zhǔn)確地計(jì)算基金管理費(fèi)和托管費(fèi)
B.計(jì)算、評(píng)估基金資產(chǎn)的價(jià)值
C.計(jì)算、評(píng)估基金負(fù)債的價(jià)值
D.確定基金份額凈值
20.下列說(shuō)法中，不正確的是( )。
A.平衡型基金的投資目標(biāo)是既要獲得當(dāng)期收入，又要追求長(zhǎng)期增值，通常是把資金集中投資于股票和債券，以保證資金的安全性和盈利性
B.在成長(zhǎng)型基金中，還有更為進(jìn)取的基金，即積極成長(zhǎng)型基金
C.收入型基金主要投資于可帶來(lái)現(xiàn)金收入的有價(jià)證券，以獲取當(dāng)期的最大收入為目的
D.成長(zhǎng)型基金是基金中最常見(jiàn)的一種，追求基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值，投資于信譽(yù)度較高、有長(zhǎng)期成長(zhǎng)前景或長(zhǎng)期盈余的公司的股票
21.1993年7月，( )以存托憑證的方式在紐約證券交易所掛牌上市，開(kāi)創(chuàng)了中國(guó)公司在美國(guó)證券市場(chǎng)上市的先河。
A.中國(guó)石化
B.上海石化
C.北京石化
D.廣州石化
22.可轉(zhuǎn)換公司債券享受轉(zhuǎn)換特權(quán)，在轉(zhuǎn)換前與轉(zhuǎn)換后的形式( )。
A.分別是股票、公司債券
B.分別是公司債券、股票
C.都屬于股票
D.都屬于債券
23.可轉(zhuǎn)換債券是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的債券。可轉(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成( )。
A.優(yōu)先股
B.普通股票
C.金融債券
D.公司債券
24.金融期貨通過(guò)在現(xiàn)貨市場(chǎng)與期貨市場(chǎng)建立相反的頭寸，從而鎖定未來(lái)現(xiàn)金流的功能稱(chēng)為( )。
A.套期保值功能
B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能
C.投機(jī)功能
D.套利功能
25.金融期權(quán)分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)是依據(jù)( )分類(lèi)的。
A.合約所規(guī)定的履約時(shí)間不同
B.選擇權(quán)的性質(zhì)
C.金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同
D.交易標(biāo)的不同
26.可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個(gè)營(yíng)業(yè)日?qǐng)?zhí)行的是( )。
A.歐式期權(quán)
B.美式期權(quán)
C.修正的美式期權(quán)
D.大西洋期權(quán)
27.在期權(quán)有效期內(nèi)基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生收益將使( )。
A.看漲期權(quán)價(jià)格上升，看跌期權(quán)價(jià)格上升
B.看漲期權(quán)價(jià)格上升，看跌期權(quán)價(jià)格下降
C.看漲期權(quán)價(jià)格下降，看跌期權(quán)價(jià)格上升
D.看漲期權(quán)價(jià)格下降，看跌期權(quán)價(jià)格下降
28.實(shí)質(zhì)上屬看跌期權(quán)的是( )。
A.認(rèn)購(gòu)權(quán)證
B.歐式權(quán)證
C.百慕大式權(quán)證
D.認(rèn)沽權(quán)證
29.我國(guó)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，可轉(zhuǎn)換公司債券的期限最短為1年，最長(zhǎng)為( )年，自發(fā)行之日起6個(gè)月后可轉(zhuǎn)換為公司股票。
A.3
B.4
C.6
D.9
30.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具，指的是金融衍生工具的( )特性。
A.跨期性
B.聯(lián)動(dòng)性
C.杠桿性
D.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性
參考答案及解析
單項(xiàng)選擇題
1.D
[解析]歐洲債券是指借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券。歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要是美元，還有歐元、英鎊、日元等;也有使用復(fù)合型貨幣單位的，如特別提款權(quán)。故選D。
2.C
[解析]按照發(fā)行主體的不同，債券可劃分為政府債券、金融債券、企業(yè)或公司債券。故選C。
3.B
[解析]零息債券，是指?jìng)霞s未規(guī)定利息支付的債券。通常這種債券發(fā)行時(shí)按規(guī)定的折扣率以低于票面價(jià)值的價(jià)格發(fā)行，到期時(shí)按票面金額償還本金。零息債券是屬于以折價(jià)方式發(fā)行的債券，發(fā)行價(jià)格與票面價(jià)格的差額即為利息。實(shí)際上，這是一種預(yù)付利息的債券。浮動(dòng)利率債券，是指?jìng)蕰?huì)在某種預(yù)先規(guī)定的基準(zhǔn)上定期調(diào)整的債券。附息債券是指?jìng)嫔细接邢⑵钡膫Ｏ⑵鄙蠘?biāo)有利率、支付利息的方式和期限等內(nèi)容。息票到期之前，持票人不得要求兌付，通常每半年為一個(gè)付息期，債券持有人在息票到期時(shí)，憑從債券剪下來(lái)的息票領(lǐng)取該期的利息。息票累積債券與付息債券相似，也規(guī)定了票面利率，但是，債券持有人必須在債券到期時(shí)一次性獲得本息，存續(xù)期間沒(méi)有利息支付。故選B。
4.C
[解析]由于長(zhǎng)期債券存續(xù)時(shí)間較長(zhǎng)且固定，在利率發(fā)生變化時(shí)仍然要按票面利率支付利息，所以受利率風(fēng)險(xiǎn)影響較大。
5.A
[解析]1968年我國(guó)償付了全部?jī)?nèi)外債本息，1966—1981年，我國(guó)既無(wú)內(nèi)債，又無(wú)外債。故選A。
6.B
[解析]以個(gè)人為發(fā)行對(duì)象的非流通國(guó)債，一般以吸收個(gè)人的小額儲(chǔ)蓄資金為主，故有時(shí)稱(chēng)之為儲(chǔ)蓄債券。故選B。
7.A
[解析]我國(guó)金融債券的發(fā)行始于北洋政府時(shí)期。故選A。
8.D
[解析]近些年來(lái)，我國(guó)金融債券市場(chǎng)發(fā)展較快，金融債券品種不斷增加，主要有以下幾種：中央銀行票據(jù)、政策性金融債券、證券公司債券、財(cái)務(wù)公司債券、商業(yè)銀行次級(jí)債券、保險(xiǎn)公司次級(jí)債券、證券公司短期融資債券、混合資本債券等。故選D。
9.D
[解析]A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橐话銈址Q(chēng)普通債券。B項(xiàng)錯(cuò)誤，B選項(xiàng)為一般債券的定義。C項(xiàng)錯(cuò)，C選項(xiàng)為收益?zhèn)亩x，收益?zhèn)址Q(chēng)專(zhuān)項(xiàng)債券。
10.C
[解析]債券票面上有四個(gè)基本要素：債券的票面價(jià)值、債券的到期期限、債券的票面利率和債券發(fā)行者的名稱(chēng)。
11.C
[解析]根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)對(duì)以下信息進(jìn)行披露：(1)基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金托管協(xié)議;(2)基金募集情況;(3)基金份額上市交易公告書(shū);(4)基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值;(5)基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格;(6)基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告;(7)臨時(shí)報(bào)告;(8)基金份額持有人大會(huì)決議;(9)基金管理人、基金托管人的專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)的重大人事變動(dòng);(10)涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟;(11)依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。故選C。
12.B
[解析]投資基金與股票、債券的區(qū)別主要體現(xiàn)在以下幾方面：投資者地位不同;風(fēng)險(xiǎn)程度不同;收益情況不同;投資方式不同;價(jià)格取向不同;投資回收方式不同。故選B。
13.A
[解析]契約型基金和公司型基金是按基金的組織形式對(duì)基金進(jìn)行的分類(lèi);封閉式基金和開(kāi)放式基金是按基金的運(yùn)作方式對(duì)基金進(jìn)行的分類(lèi);國(guó)債基金、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金是按基金的投資標(biāo)的對(duì)基金進(jìn)行的分類(lèi);成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金是按投資目標(biāo)對(duì)基金進(jìn)行的分類(lèi)。
14.C
[解析]在公司型基金中，認(rèn)購(gòu)基金的投資者，既是基金的持有人，也是公司的股東。這一點(diǎn)是公司型基金與契約型基金相比的特點(diǎn)之一。在契約型基金中，基金持有人和基金管理公司之間是信用托付關(guān)系，前者并不是后者的股東。
15.A
[解析]貨幣市場(chǎng)基金僅投資于貨幣市場(chǎng)工具，不得投資于股票、可轉(zhuǎn)債、剩余期限超過(guò)397天的債券、信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債、國(guó)內(nèi)信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的資產(chǎn)支持證券、以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券。故選A。
16.A
[解析]管理人與托管人是相互制衡的關(guān)系。托管人監(jiān)督管理人的投資運(yùn)作是否合法、合規(guī)。
17.B
[解析]設(shè)立基金管理公司，除應(yīng)具備法律規(guī)定的條件，還需經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，而不是國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)。故選B。
18.C
[解析]我國(guó)《基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。故選C。
19.D
[解析]基金資產(chǎn)估值的最終目的是通過(guò)計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債價(jià)值最終確定基金份額凈值。
20.A
[解析]平衡型基金在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進(jìn)行平衡。
21.B
[解析]1993年7月，上海石化以存托憑證的方式在紐約證券交易所掛牌上市，開(kāi)創(chuàng)了中國(guó)公司在美國(guó)證券市場(chǎng)上市的先河。故選B。
22.B
[解析]可轉(zhuǎn)換公司債券是指發(fā)行人依照法定程序發(fā)行，在一定期限內(nèi)依據(jù)約定的條件可以轉(zhuǎn)換成股份的公司債券。這種債券附加轉(zhuǎn)換選擇權(quán)，在轉(zhuǎn)換前是公司債券形式，轉(zhuǎn)換后相當(dāng)于增發(fā)了股票。故選B。
23.B
[解析]可轉(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成普通股票，當(dāng)股票價(jià)格上升時(shí)，可轉(zhuǎn)換債券的持有人行使轉(zhuǎn)換權(quán)比較有利，因此，可以說(shuō)可轉(zhuǎn)換證券是長(zhǎng)期的普通股票的看漲期權(quán)。故選B。
24.A
[解析]金融期貨具有四項(xiàng)基本功能：套期保值功能、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能、投機(jī)功能和套利功能。套期保值是指通過(guò)在現(xiàn)貨市場(chǎng)與期貨市場(chǎng)建立相反的頭寸，從而鎖定未來(lái)現(xiàn)金流的交易行為。故選A。
25.B
[解析]根據(jù)選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。故選B。
26.B
[解析]歐式期權(quán)是指期權(quán)的購(gòu)買(mǎi)者只有在期權(quán)到期日才能執(zhí)行期權(quán)，既不能提前也不能推遲。美式期權(quán)則允許期權(quán)購(gòu)買(mǎi)者在期權(quán)到期日前的任何時(shí)間執(zhí)行期權(quán)。修正的美式期權(quán)也稱(chēng)為百慕大期權(quán)或大西洋期權(quán)，期權(quán)購(gòu)買(mǎi)者可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行期權(quán)。故選B。
27.C
[解析]在期權(quán)有效期內(nèi)基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生收益將使看漲期權(quán)價(jià)格下降，看跌期權(quán)價(jià)格上升。故選C。
28.D
[解析]認(rèn)購(gòu)權(quán)證持有人有權(quán)于約定的時(shí)間以約定的價(jià)格買(mǎi)進(jìn)約定數(shù)量的標(biāo)的資產(chǎn)。認(rèn)沽權(quán)證持有人有權(quán)于約定時(shí)間以約定價(jià)格賣(mài)出約定數(shù)量的標(biāo)的資產(chǎn)。認(rèn)購(gòu)權(quán)實(shí)質(zhì)上屬于看漲期權(quán)，認(rèn)沽權(quán)屬于看跌期權(quán)。故選D。
29.C
[解析]我國(guó)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，可轉(zhuǎn)換公司債券的期限最短為1年，最長(zhǎng)為6年，自發(fā)行結(jié)束之日起6個(gè)月后方可轉(zhuǎn)換為公司股票。故選C。
30.C
[解析]金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具。這說(shuō)的是金融衍生工具特性中的杠桿特性。故選C。
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