2017證券資格考試《金融市場》強化練習題及答案
練習題一：
選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分
(1) 資產托管機構應當是依法可以從事客戶交易結算資金存管業務的( )
或者中國證監會認可的其他機構.
A: 基金管理公司
B: 信托公司
C: 商業銀行
D: 證券公司
答案:C
解析:
客戶資產托管是指資產托管機構根據證券公司、客戶的委托，對客戶的資產進行保管，
辦理資金收付事項、監督證券公司投資行為等。資產托管機構應當是依法可以從事客戶
交易結算資金存管業務的商業銀行或者中國證監會認可的其他機構。
(2) 依照《證券投資基金法》的規定，下列不屬于基金托管人職責的是( )。
A: 辦理基金份額的發售、申購、贖回、登記事宜
B: 對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見
C: 安全保管基金財產
D: 及時辦理基金清算、交割事宜
答案:A
解析: 略
(3) 下列關于國際債券的表述，不正確的是( )。
A: 不存在匯率風險
B: 國際債券資金來源廣.發行規模大
C: 國際債券是一種跨國發行的債券.涉及兩個或兩個以上的國家
D: 發行人發行國際債券籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金
答案:A
解析:
國際債券是一種跨國發行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家。同國內債券相比，
具有一定的特殊性，包括：(1)資金來源廣、發行規模大;(2)存在匯率風險;(3)
有國家主權保障;(4)以自由兌換貨幣作為計量貨幣，
發行人籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金。
(4) 中國人民銀行作為最后貸款人，在商業銀行資金不足時.向其發放貸款，因此是( )。
A: 銀行的銀行
B: 發行的銀行
C: 結算的銀行
D: 政府的銀行
答案:A
解析: 中央銀行作為銀行的銀行，充當最后的貸款人。
(5) 外國債券的發行一般由( )的金融機構、證券公司承銷。
A: 國際公司
B: 投資者所在國
C: 發行者所在國
D: 發行地所在國
答案:D
解析:
歐洲債券和外國債券在很多方面有一定的差異。如在發行方式方面，
外國債券一般由發行地所在國的證券公司、金融機構承銷，
而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，
組織一家或幾家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷.
(6)債券持有人可以按照自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉讓債券，
以提前收回本金和實現投資收益，債券的這一特征稱之為( )。
A: 收益性
B: 安全性
C: 流動性
D: 償還性
答案:C
解析: 略
(7)金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密聯系、規則變動.
這是金融衍生工具基本特征之一的( )。
A: 聯動性
B: 杠桿性
C: 不確定性
D: 跨期性
答案:A
解析:
聯動性是指金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密聯系、規則變動。通常，
金融衍生工具與基礎變量相聯系的支付特征由衍生工具合約規定.
其聯動關系既可以是簡單的線性關系.也可以表達為非線性函數或者分段函數。
(8) 相對其他類型的金融風險而言，( )的歷史信息和歷史數據的易得性較高。
A: 市場風險
B: 匯率風險
C: 購買力風險
D: 利率風險
答案:A
解析:
相對于其他類型的金融風險而言，市場風險的歷史信息和歷史數據的易得性較高，
從而便于采用各種數理、統計、計算機等方法去研究。
(9) 股票發行后股息率不再變動的優先股票，稱為( )。
A: 參與型優先股票
B: 股息率固定優先股票
C: 固定利息優先股票
D: 固定盈利優先股票
答案:B
解析:
股息率固定優先股票是指發行后股息率不再變動的優先股票。
大多數優先股票的股息率是固定的，一般意義上的優先股票就是指股息率固定優先股票。
(10) 以下不是保險相關要素的是( )。
A: 保險合同
B: 投保人
C: 保險人
D: 保險人親屬
答案:D
解析:
保險的相關要素：(1)保險合同;(2)投保人;(3)保險人;(4)保險費;(5)保險標的;(6)
被保險人，財產或人身受保險合同保障的人;(7)受益人，享有保險金請求權的人;(8)
保險賠償。
(11) 偏股型混合基金中股票的配置比例通常為( )。
A: 30%～50%
B: 20%～30%
C: 50%～70%
D: 10%～20%
答案:C
解析:
偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低。通常，
股票的配置比例在50%～70%，債券的配置比例在20%.40%。
偏債型基金與偏股型基金正好相反。債券的配置比例較高，股票的配置比例則相對較低
。股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，比例大約在40%～60%左右。
(12) 下列變量中.屬于金融宏觀調控操作目標的是( )。
A: 存款準備金率
B: 基礎貨幣
C: 再貼現率
D: 貨幣供給
答案:B
解析: 金融宏觀調控操作目標：超額存款準備金與基礎貨幣。
(13) 我國場外交易市場的功能不包括( )。
A: 拓寬融資渠道.改善中小企業融資環境
B: 為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動性轉讓的場所
C: 提供風險分層的金融資產管理渠道
D: 對上市公司進行監管
答案:D
解析: 對上市公司進行監管是證券交易所的職能。
(14) 銀行間債券市場發行的記賬式國債，主要面向( )投資者。
A: 企業
B: 銀行和非銀行金融機構
C: 個人
D: 國外機構
答案:B
解析:
記賬式國債的發行分為證券交易所市場發行、
銀行間債券市場發行以及同時在銀行間債券市場和交易所市場發行(又稱為跨市場發行)
三種情況。個人投資者可以購買交易所市場發行和跨市場發行的記賬式國債.
而銀行間債券市場的發行主要面向銀行和非銀行金融機構等機構投資者。
(15) 下列關于風險管理策略的說法.正確的是( )。
A:
對于由相互獨立的多種資產組成的資產組合.只要組成的資產個數足夠多.
其系統性風險就可以通過分散化的投資完全消除
B: 風險補償是指事前(損失發生以前)以風險承擔的價格補償
C: 風險轉移只能降低非系統性風險
D: 風險規避可分為保險規避和非保險規避
答案:B
解析: 略
(16) 基金管理公司最核心的一項業務是( )。
A: 證券投資基金業務
B: 受托資產管理業務
C: 投資咨詢服務
D: 證券經紀業務
答案:A
解析:
證券投資基金業務是基金管理公司最核心的一項業務，主要包括基金募集與銷售、
基金的投資管理和基金營運服務。
(17) 基金銷售機構受( )的委托，從事基金銷售活動。
A: 基金管理人
B: 基金托管人
C: 基金發起人
D: 基金份額持有人大會
答案:A
解析: 略
(18) 股票買賣印花稅最后由( )統一向征稅機關繳納。
A: 中國結算公司
B: 證券交易所
C: 中國證監會
D: 證券公司
答案:A
解析:
為保證稅源，簡化手續，目前印花稅是由證券公司代扣，
證券公司同中國結算公司集中結算，由中國結算公司統一繳納。
(19) 按照交易對象劃分，( )交易屬于股票交易。
A: 可轉換債券
B: B股
C: 分離交易的可轉換債券
D: ETF
答案:B
解析:
證券交易的對象就是證券買賣的標的物。在委托買賣證券的情況下，
證券交易對象也就是委托合同中的標的物。按照交易對象的品種劃分，
證券交易種類有股票交易、債券交易、基金交易以及其他金融衍生工具的交易等。選項
A、C均為債券交易：選項D為基金交易。
(20) 在金融衍生工具的交易中對方違約，沒有履行承諾造成的損失，這屬于( )。
A: 信用風險
B: 結算風險
C: 市場風險
D: 操作風險
答案:A
解析: 在金融衍生工具的交易中對方違約，沒有履行承諾造成的損失屬于信用風險。
練習題二：
第1題：可轉換債券通常是指證券持有者可以在一定時期內按一定比例或價格將它轉換成一定數量的( )。
A.擔保債券
B.抵押債券
C.優先股票
D.普通股票
第2題：下列關于地方政府債券的說法中，正確的是( )。
A.地方政府債券通常可以分為一般債券和普通債券
B.收入債券是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經費不足而發行的債券
C.普通債券是指為籌集資金建設某項具體工程而發行的債券
D.地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“市政債券”
第3題：公開發行企業債券，若募集資金用于固定資產投資項目的，累計發行額不得超過該項目總投資的( );若募集資金用于補充營運資金的，不超過發債總額的( )。
A.60%，30%
B.60%，20%
C.20%，60%
D.20%，20%
第4題：下列關于憑證式國債的表述，錯誤的是( )。
A.采取“隨買隨賣”的方式進行交易
B.承銷商通過開具憑證式國債收款憑證的方式進行發售
C.利率按實際持有天數分檔計付
D.憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券
第5題：關于債券的票面價值，下列描述正確的是( )。
A.在債券的票面價值中，只需要規定債券的票面金額
B.票面金額定得較小，發行成本也就較小
C.票面金額定得較大，有利于小額投資者購買
D.債券票面金額的確定要根據債券的發行對象、市場資金供給情況及債券發行費用等因素綜合考慮
第6題：證券發行人是指為籌措資金而發行債券、股票等證券的發行主體，其主要包括( )。
A.政府和政府機構、公司
B.中央政府、地方政府、公司
C.政府和中央銀行、公司企業
D.政府、金融機構、財政部、公司、
第7題：保險公司次級定期債務是指( )。
A.保險公司經批準定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本的保險公司債務
B.保險公司經批準定向募集的、期限在3年以上(含3年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本的保險公司債務
C.保險公司經批準定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之前、先于保險公司股權資本的保險公司債務
D.保險公司經批準定向募集的、期限在5年以上(不含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之前、先于保險公司股權資本的保險公司債務
第8題：隨著市場的發展變化，我國證券市場監管體制經歷了一個從( )的過程。
A.中央監管到地方監管，由分散監管到集中監管
B.地方監管到中央監管，由集中監管到分散監管
C.中央監管到地方監管，由集中監管到分散監管
D.地方監管到中央監管，由分散監管到集中監管
第9題：商業銀行( )的做法簡單地說就是：不做業務，不承擔風險。
A.風險轉移
B.風險規避
C.風險補償
D.風險對沖
第10題：以下風險最小的債券是( )。
A.國庫券
B.長期金融債券
C.短期金融債券
D.短期公司債券
第11題：《中華人民共和國證券法》規定，證券交易所設總經理1人，由( )任免。
A.證券交易所
B.中國人民銀行
C.國務院
D.國務院證券監督管理機構
第12題：根據中國證券登記結算有限責任公司《證券賬戶管理規則》的規定，( )對證券賬戶實施統一管理。
A.中國證券登記結算有限責任公司
B.中國證券登記結算有限責任公司上海分公司
C.中國證券登記結算有限責任公司深圳分公司
D.中國證券登記結算有限責任公司委托的開戶代理機構
第13題：當公司的股價低于( )時，股東最好的選擇是解散公司。
A.票面價值
B.內在價值
C.清算價值
D.賬面價值
第14題：企業短期融資券待償還余額不得超過企業( )的( )。
A.凈資產，60%
B.總資產，60%
C.凈資產，40%
D.總資產，40%
第15題：( )是指在一只基金內部通過結構化的設計或安排，將普通基金份額拆分為具有不同預期收益與風險的兩類(級)或多類(級)份額并可上市交易的一種產品。
A.ETF
B.LOF
C.分級基金
D.基金中的基金
第16題：對于基金交易費，以下說法不正確的是( )。
A.基金交易費是指基金在進行證券買賣交易時所發生的相關交易費用
B.我國證券投資基金的交易費主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經手費、證管費
C.交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取
D.印花稅、過戶費、經手費、證管費等由托管人按有關規定收取
第17題：對于股票價值，下列表述不正確的是( )。
A.票面價值又稱面值，即在股票票面上標明的金額
B.在沒有優先股的條件下，每股賬面價值等于公司凈資產除以發行在外的普通股票的股數
C.理論上，股票的清算價值應與賬面價值一致，但大多數公司的實際清算價值總是高于賬面價值
D.內在價值即理論價值，也即股票未來收益的現值，取決于股息收入和市場收益率
第18題：可轉換優先股可以轉換成為普通股和( )。
A.另一種優先股
B.公眾股
C.國家股
D.流通股
第19題：交易者買入看漲期權，是因為預期基礎金融工具的價格在合約期限內將會( )。
A.難以判斷
B.不變
C.下跌
D.上漲
第20題：基金資產估值需考慮的因素不包括( )。
A.估值頻率
B.交易時間
C.價格操縱及濫估問題
D.估值方法的一致性及公開性
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