2017證券資格考試《金融市場(chǎng)》強(qiáng)化練習(xí)題及答案
練習(xí)題一：
選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項(xiàng)中只有下列符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分
(1) 資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是依法可以從事客戶(hù)交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的( )
或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu).
A: 基金管理公司
B: 信托公司
C: 商業(yè)銀行
D: 證券公司
答案:C
解析:
客戶(hù)資產(chǎn)托管是指資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)根據(jù)證券公司、客戶(hù)的委托，對(duì)客戶(hù)的資產(chǎn)進(jìn)行保管，
辦理資金收付事項(xiàng)、監(jiān)督證券公司投資行為等。資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是依法可以從事客戶(hù)
交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)。
(2) 依照《證券投資基金法》的規(guī)定，下列不屬于基金托管人職責(zé)的是( )。
A: 辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回、登記事宜
B: 對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)
C: 安全保管基金財(cái)產(chǎn)
D: 及時(shí)辦理基金清算、交割事宜
答案:A
解析: 略
(3) 下列關(guān)于國(guó)際債券的表述，不正確的是( )。
A: 不存在匯率風(fēng)險(xiǎn)
B: 國(guó)際債券資金來(lái)源廣.發(fā)行規(guī)模大
C: 國(guó)際債券是一種跨國(guó)發(fā)行的債券.涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國(guó)家
D: 發(fā)行人發(fā)行國(guó)際債券籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金
答案:A
解析:
國(guó)際債券是一種跨國(guó)發(fā)行的債券，涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國(guó)家。同國(guó)內(nèi)債券相比，
具有一定的特殊性，包括：(1)資金來(lái)源廣、發(fā)行規(guī)模大;(2)存在匯率風(fēng)險(xiǎn);(3)
有國(guó)家主權(quán)保障;(4)以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣，
發(fā)行人籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金。
(4) 中國(guó)人民銀行作為最后貸款人，在商業(yè)銀行資金不足時(shí).向其發(fā)放貸款，因此是( )。
A: 銀行的銀行
B: 發(fā)行的銀行
C: 結(jié)算的銀行
D: 政府的銀行
答案:A
解析: 中央銀行作為銀行的銀行，充當(dāng)最后的貸款人。
(5) 外國(guó)債券的發(fā)行一般由( )的金融機(jī)構(gòu)、證券公司承銷(xiāo)。
A: 國(guó)際公司
B: 投資者所在國(guó)
C: 發(fā)行者所在國(guó)
D: 發(fā)行地所在國(guó)
答案:D
解析:
歐洲債券和外國(guó)債券在很多方面有一定的差異。如在發(fā)行方式方面，
外國(guó)債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷(xiāo)，
而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，
組織一家或幾家國(guó)際性銀行在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷(xiāo).
(6)債券持有人可以按照自己的需要和市場(chǎng)的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，
以提前收回本金和實(shí)現(xiàn)投資收益，債券的這一特征稱(chēng)之為( )。
A: 收益性
B: 安全性
C: 流動(dòng)性
D: 償還性
答案:C
解析: 略
(7)金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng).
這是金融衍生工具基本特征之一的( )。
A: 聯(lián)動(dòng)性
B: 杠桿性
C: 不確定性
D: 跨期性
答案:A
解析:
聯(lián)動(dòng)性是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)。通常，
金融衍生工具與基礎(chǔ)變量相聯(lián)系的支付特征由衍生工具合約規(guī)定.
其聯(lián)動(dòng)關(guān)系既可以是簡(jiǎn)單的線性關(guān)系.也可以表達(dá)為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)。
(8) 相對(duì)其他類(lèi)型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，( )的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。
A: 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B: 匯率風(fēng)險(xiǎn)
C: 購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)
D: 利率風(fēng)險(xiǎn)
答案:A
解析:
相對(duì)于其他類(lèi)型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高，
從而便于采用各種數(shù)理、統(tǒng)計(jì)、計(jì)算機(jī)等方法去研究。
(9) 股票發(fā)行后股息率不再變動(dòng)的優(yōu)先股票，稱(chēng)為( )。
A: 參與型優(yōu)先股票
B: 股息率固定優(yōu)先股票
C: 固定利息優(yōu)先股票
D: 固定盈利優(yōu)先股票
答案:B
解析:
股息率固定優(yōu)先股票是指發(fā)行后股息率不再變動(dòng)的優(yōu)先股票。
大多數(shù)優(yōu)先股票的股息率是固定的，一般意義上的優(yōu)先股票就是指股息率固定優(yōu)先股票。
(10) 以下不是保險(xiǎn)相關(guān)要素的是( )。
A: 保險(xiǎn)合同
B: 投保人
C: 保險(xiǎn)人
D: 保險(xiǎn)人親屬
答案:D
解析:
保險(xiǎn)的相關(guān)要素：(1)保險(xiǎn)合同;(2)投保人;(3)保險(xiǎn)人;(4)保險(xiǎn)費(fèi);(5)保險(xiǎn)標(biāo)的;(6)
被保險(xiǎn)人，財(cái)產(chǎn)或人身受保險(xiǎn)合同保障的人;(7)受益人，享有保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)的人;(8)
保險(xiǎn)賠償。
(11) 偏股型混合基金中股票的配置比例通常為( )。
A: 30%～50%
B: 20%～30%
C: 50%～70%
D: 10%～20%
答案:C
解析:
偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對(duì)較低。通常，
股票的配置比例在50%～70%，債券的配置比例在20%.40%。
偏債型基金與偏股型基金正好相反。債券的配置比例較高，股票的配置比例則相對(duì)較低
。股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，比例大約在40%～60%左右。
(12) 下列變量中.屬于金融宏觀調(diào)控操作目標(biāo)的是( )。
A: 存款準(zhǔn)備金率
B: 基礎(chǔ)貨幣
C: 再貼現(xiàn)率
D: 貨幣供給
答案:B
解析: 金融宏觀調(diào)控操作目標(biāo)：超額存款準(zhǔn)備金與基礎(chǔ)貨幣。
(13) 我國(guó)場(chǎng)外交易市場(chǎng)的功能不包括( )。
A: 拓寬融資渠道.改善中小企業(yè)融資環(huán)境
B: 為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動(dòng)性轉(zhuǎn)讓的場(chǎng)所
C: 提供風(fēng)險(xiǎn)分層的金融資產(chǎn)管理渠道
D: 對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管
答案:D
解析: 對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管是證券交易所的職能。
(14) 銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的記賬式國(guó)債，主要面向( )投資者。
A: 企業(yè)
B: 銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)
C: 個(gè)人
D: 國(guó)外機(jī)構(gòu)
答案:B
解析:
記賬式國(guó)債的發(fā)行分為證券交易所市場(chǎng)發(fā)行、
銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行以及同時(shí)在銀行間債券市場(chǎng)和交易所市場(chǎng)發(fā)行(又稱(chēng)為跨市場(chǎng)發(fā)行)
三種情況。個(gè)人投資者可以購(gòu)買(mǎi)交易所市場(chǎng)發(fā)行和跨市場(chǎng)發(fā)行的記賬式國(guó)債.
而銀行間債券市場(chǎng)的發(fā)行主要面向銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)投資者。
(15) 下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理策略的說(shuō)法.正確的是( )。
A:
對(duì)于由相互獨(dú)立的多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合.只要組成的資產(chǎn)個(gè)數(shù)足夠多.
其系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)就可以通過(guò)分散化的投資完全消除
B: 風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償是指事前(損失發(fā)生以前)以風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的價(jià)格補(bǔ)償
C: 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移只能降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
D: 風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避可分為保險(xiǎn)規(guī)避和非保險(xiǎn)規(guī)避
答案:B
解析: 略
(16) 基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)是( )。
A: 證券投資基金業(yè)務(wù)
B: 受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
C: 投資咨詢(xún)服務(wù)
D: 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
答案:A
解析:
證券投資基金業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，主要包括基金募集與銷(xiāo)售、
基金的投資管理和基金營(yíng)運(yùn)服務(wù)。
(17) 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)受( )的委托，從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)。
A: 基金管理人
B: 基金托管人
C: 基金發(fā)起人
D: 基金份額持有人大會(huì)
答案:A
解析: 略
(18) 股票買(mǎi)賣(mài)印花稅最后由( )統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納。
A: 中國(guó)結(jié)算公司
B: 證券交易所
C: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)
D: 證券公司
答案:A
解析:
為保證稅源，簡(jiǎn)化手續(xù)，目前印花稅是由證券公司代扣，
證券公司同中國(guó)結(jié)算公司集中結(jié)算，由中國(guó)結(jié)算公司統(tǒng)一繳納。
(19) 按照交易對(duì)象劃分，( )交易屬于股票交易。
A: 可轉(zhuǎn)換債券
B: B股
C: 分離交易的可轉(zhuǎn)換債券
D: ETF
答案:B
解析:
證券交易的對(duì)象就是證券買(mǎi)賣(mài)的標(biāo)的物。在委托買(mǎi)賣(mài)證券的情況下，
證券交易對(duì)象也就是委托合同中的標(biāo)的物。按照交易對(duì)象的品種劃分，
證券交易種類(lèi)有股票交易、債券交易、基金交易以及其他金融衍生工具的交易等。選項(xiàng)
A、C均為債券交易：選項(xiàng)D為基金交易。
(20) 在金融衍生工具的交易中對(duì)方違約，沒(méi)有履行承諾造成的損失，這屬于( )。
A: 信用風(fēng)險(xiǎn)
B: 結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)
C: 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
D: 操作風(fēng)險(xiǎn)
答案:A
解析: 在金融衍生工具的交易中對(duì)方違約，沒(méi)有履行承諾造成的損失屬于信用風(fēng)險(xiǎn)。
練習(xí)題二：
第1題：可轉(zhuǎn)換債券通常是指證券持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將它轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的( )。
A.擔(dān)保債券
B.抵押債券
C.優(yōu)先股票
D.普通股票
第2題：下列關(guān)于地方政府債券的說(shuō)法中，正確的是( )。
A.地方政府債券通常可以分為一般債券和普通債券
B.收入債券是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券
C.普通債券是指為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券
D.地方政府債券簡(jiǎn)稱(chēng)“地方債券”，也可以稱(chēng)為“地方公債”或“市政債券”
第3題：公開(kāi)發(fā)行企業(yè)債券，若募集資金用于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的，累計(jì)發(fā)行額不得超過(guò)該項(xiàng)目總投資的( );若募集資金用于補(bǔ)充營(yíng)運(yùn)資金的，不超過(guò)發(fā)債總額的( )。
A.60%，30%
B.60%，20%
C.20%，60%
D.20%，20%
第4題：下列關(guān)于憑證式國(guó)債的表述，錯(cuò)誤的是( )。
A.采取“隨買(mǎi)隨賣(mài)”的方式進(jìn)行交易
B.承銷(xiāo)商通過(guò)開(kāi)具憑證式國(guó)債收款憑證的方式進(jìn)行發(fā)售
C.利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付
D.憑證式國(guó)債是一種可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券
第5題：關(guān)于債券的票面價(jià)值，下列描述正確的是( )。
A.在債券的票面價(jià)值中，只需要規(guī)定債券的票面金額
B.票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小
C.票面金額定得較大，有利于小額投資者購(gòu)買(mǎi)
D.債券票面金額的確定要根據(jù)債券的發(fā)行對(duì)象、市場(chǎng)資金供給情況及債券發(fā)行費(fèi)用等因素綜合考慮
第6題：證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體，其主要包括( )。
A.政府和政府機(jī)構(gòu)、公司
B.中央政府、地方政府、公司
C.政府和中央銀行、公司企業(yè)
D.政府、金融機(jī)構(gòu)、財(cái)政部、公司、
第7題：保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)是指( )。
A.保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)
B.保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在3年以上(含3年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)
C.保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之前、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)
D.保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(不含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之前、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)
第8題：隨著市場(chǎng)的發(fā)展變化，我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管體制經(jīng)歷了一個(gè)從( )的過(guò)程。
A.中央監(jiān)管到地方監(jiān)管，由分散監(jiān)管到集中監(jiān)管
B.地方監(jiān)管到中央監(jiān)管，由集中監(jiān)管到分散監(jiān)管
C.中央監(jiān)管到地方監(jiān)管，由集中監(jiān)管到分散監(jiān)管
D.地方監(jiān)管到中央監(jiān)管，由分散監(jiān)管到集中監(jiān)管
第9題：商業(yè)銀行( )的做法簡(jiǎn)單地說(shuō)就是：不做業(yè)務(wù)，不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。
A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
B.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
C.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償
D.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
第10題：以下風(fēng)險(xiǎn)最小的債券是( )。
A.國(guó)庫(kù)券
B.長(zhǎng)期金融債券
C.短期金融債券
D.短期公司債券
第11題：《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，證券交易所設(shè)總經(jīng)理1人，由( )任免。
A.證券交易所
B.中國(guó)人民銀行
C.國(guó)務(wù)院
D.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
第12題：根據(jù)中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司《證券賬戶(hù)管理規(guī)則》的規(guī)定，( )對(duì)證券賬戶(hù)實(shí)施統(tǒng)一管理。
A.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
B.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司
C.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳分公司
D.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司委托的開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)
第13題：當(dāng)公司的股價(jià)低于( )時(shí)，股東最好的選擇是解散公司。
A.票面價(jià)值
B.內(nèi)在價(jià)值
C.清算價(jià)值
D.賬面價(jià)值
第14題：企業(yè)短期融資券待償還余額不得超過(guò)企業(yè)( )的( )。
A.凈資產(chǎn)，60%
B.總資產(chǎn)，60%
C.凈資產(chǎn)，40%
D.總資產(chǎn)，40%
第15題：( )是指在一只基金內(nèi)部通過(guò)結(jié)構(gòu)化的設(shè)計(jì)或安排，將普通基金份額拆分為具有不同預(yù)期收益與風(fēng)險(xiǎn)的兩類(lèi)(級(jí))或多類(lèi)(級(jí))份額并可上市交易的一種產(chǎn)品。
A.ETF
B.LOF
C.分級(jí)基金
D.基金中的基金
第16題：對(duì)于基金交易費(fèi)，以下說(shuō)法不正確的是( )。
A.基金交易費(fèi)是指基金在進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用
B.我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)主要包括印花稅、交易傭金、過(guò)戶(hù)費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)
C.交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取
D.印花稅、過(guò)戶(hù)費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)等由托管人按有關(guān)規(guī)定收取
第17題：對(duì)于股票價(jià)值，下列表述不正確的是( )。
A.票面價(jià)值又稱(chēng)面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額
B.在沒(méi)有優(yōu)先股的條件下，每股賬面價(jià)值等于公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)
C.理論上，股票的清算價(jià)值應(yīng)與賬面價(jià)值一致，但大多數(shù)公司的實(shí)際清算價(jià)值總是高于賬面價(jià)值
D.內(nèi)在價(jià)值即理論價(jià)值，也即股票未來(lái)收益的現(xiàn)值，取決于股息收入和市場(chǎng)收益率
第18題：可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股可以轉(zhuǎn)換成為普通股和( )。
A.另一種優(yōu)先股
B.公眾股
C.國(guó)家股
D.流通股
第19題：交易者買(mǎi)入看漲期權(quán)，是因?yàn)轭A(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價(jià)格在合約期限內(nèi)將會(huì)( )。
A.難以判斷
B.不變
C.下跌
D.上漲
第20題：基金資產(chǎn)估值需考慮的因素不包括( )。
A.估值頻率
B.交易時(shí)間
C.價(jià)格操縱及濫估問(wèn)題
D.估值方法的一致性及公開(kāi)性
【證券資格考試《金融市場(chǎng)》強(qiáng)化練習(xí)題及答案】相關(guān)文章：
2017證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)》強(qiáng)化練習(xí)題及答案02-27
2017證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)》強(qiáng)化試題及答案02-27
2017證券資格考試《金融市場(chǎng)》練習(xí)題及答案03-08
2017證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)》練習(xí)題及答案03-10
2017證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)》強(qiáng)化模擬題及答案02-26
2017年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)》練習(xí)題及答案03-09
2017證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)》練習(xí)題（附答案）02-26