續保專員崗位職責

時間：2024-09-02 16:42:05 崗位職責我要投稿

續保專員崗位職責(3篇)

　　在日常生活和工作中，越來越多地方需要用到崗位職責，崗位職責是組織考核的依據。制定崗位職責需要注意哪些問題呢？下面是小編收集整理的續保專員崗位職責，僅供參考，歡迎大家閱讀。

續保專員崗位職責(3篇)

續保專員崗位職責1

　　續保專員工作職責

　　1）熟悉車險條款及理賠操作實務

　　2）具備良好的溝通能力及服務意識

　　3）負責達成續保業務目標

　　4）續保總額（輛數、金額）目標、續保率目標

　　5）續保戰敗總結每月1日總結上月續保戰敗原因并向金融保險經理提交改善方案。

　　6）按要求管理客戶的保險檔案（包括物理檔案的整理和保管、電子檔案和系統錄入等......

　　7）負責向客戶解悉保險條款及保險管家理賠服務

　　8）熟悉出單系統的操作、負責代管保單

　　9）及時把續保客戶與新保客戶保險資料登錄入系統，確保系統投保率與實際相符

　　10）不得向客戶推薦非本店認證的保險公司，如有發現根據公司制度進行處罰。

　　續保專員工作流程

　　1）續保專員根據專營店的承保檔案記錄，提前2個月向保單即將到期的客戶發送短信，向客戶介紹本店的續保服務及理賠服務。

　　2）續保專員在電話營銷過程中，應將商談記錄登記入《續保跟進登記本》的跟蹤欄內，如果商談失敗，應在“失敗原因”欄目內詳實地記錄失敗原因。

　　3）續保專員應協助SA、CA向客戶解釋機動車保險條款以及本店的理賠服務。

　　4）早上8：30上班后整理當天跟蹤客戶資料，以及準備好報價單。

　　5）電話續保：以本專營店保險服務中心續保專員的'身份出現，代表本專營店保險服務中心，以回訪和提醒的形式切入話題。

　　6）介紹本店保險服務中心的優勢，主動要求通知傳真或電子郵件形式向客戶提供《車輛保險建議書》。

　　7）電話結束時，感謝客戶的配合，并預約下次商談方式和時間。

　　續保話術：

　　（一）首次給客戶打電話

　　您好，請問是XX先生嗎？

　　我是XX汽貿公司續保專員xxx，您去年在我們公司買了一輛xx汽車，這部車的保險于x月x日就到到期了，請問這幾天您什么時間來辦理續保？情況一：今年的保費多少錢？

　　我們按照去年您投保的險種計算，車損險xx元；第三責任險xx元，車上人員座位險每座xx元，盜搶險xx元，不計免賠xx元，商業險保費打x折，加上交強險x元和車船稅x元，共計xx元。

　　情況二：現在沒空，下次再說吧

　　那我改天再跟您聯系，只是近期剛好我們在做優惠活動，x號以后就截止了，不知道您有沒有興趣聽一下，（如實在在忙）不好意思打擾您了，那等一下我給您發一條短信，有什么問題直接找我就可以了。下次有時間再與你聯系。情況三：我已經保了

　　我們最近剛推出了新的優惠政策，本來還想特意通知您一聲的，既然您已經投保了，那我們還是希望以后能有機會跟您合作，如果您平時有用車方面的問題，比如處理違章、年審、保養、維修，也可以打電話跟我們咨詢。謝謝！情況四：不是還有幾天才到期嗎？您也知道，保險一旦脫保了，車上路行駛就沒有了保障，交強險脫保還要被交警部門雙倍處罰，甚至還要扣分，因為您是德遠的客戶，我們針對即將到期的客戶都會做一個提醒，如果您最近這段時間有空，建議您辦理一下，而且我們還剛剛推出一個新的優惠政策，本月續保的客戶還可以免費獲得價值一百元的加油卡，時間只截止到xx日，要是錯過了時間就有點可惜了。

　　（二）非首次給客戶打電話

　　您好，x先生，我是4S店的續保專員XX，之前有跟您聯系過，您還記得吧？您的車險就快到期了，您看這兩天可以過來辦理續保嗎？請記得帶上身份證/組織機構代碼證復印件和行駛證就可以了。

　　異議處理：

　　我有朋友在保險公司，找他買保險就可以了。

　　您朋友雖然在保險公司，我相信您的朋友會為你推薦的方案是他們公司最優惠的，如果他們公司沒有優惠的，他也無法提供給你，但是，他能夠提供給你的，我們都能夠提供，因為我們和懷化各大保險公司都有長期的合作協議，買保險就是買的一張紙，買的一份保障，主要的還是要看售后服務和理賠服務，現在保險行業的流失率相當普遍的，萬一一年內他不做了，你有什么事找誰去啊？我們是4S店，你又是我們的客戶，我們售后服務是一條龍服務，如果發生意外，我們會有專人在第一時間協同我。