公司網銀管理制度

時間：2023-04-17 07:23:24 制度我要投稿

公司網銀管理制度

　　在日新月異的現代社會中，很多場合都離不了制度，好的制度可使各項工作按計劃按要求達到預計目標。我敢肯定，大部分人都對擬定制度很是頭疼的，下面是小編整理的公司網銀管理制度，希望能夠幫助到大家。

公司網銀管理制度

　　為促進網上銀行業務的有序發展，確保公司資金使用的安全和高效運作。結合本公司財務管理制度的要求，特制定本規定。

　　1.主題內容與適用范圍

　　本標準規定了網上銀行的開通、網上銀行的業務范圍、網銀密匙的權限、網上銀行付款業務管理、網銀的日常管理、罰則。

　　2.引用及政策規定

　　《中國人民銀行支付結算辦法》相關規定，

　　3.網上銀行的開通

　　公司因開展業務需要開通銀行賬戶網絡查詢、支付功能，由公司財務部提出書面申請，經公司財務分管領導核準，公司總經理簽批后，由公司財務部指派專人在公司總經理指定的銀行結算賬戶進行辦理。

　　4.網上銀行的業務范圍

　　根據業務需求，網上銀行目前僅限于以下業務：

　　4.1賬戶查詢：賬戶狀態及其余額的查詢、歷史交易明細查詢、票據查詢等。

　　4.2銀行支付結算：內部轉賬、支付結算。

　　4.3賬戶狀態管理：網上銀行對賬業務、修改賬戶密碼。

　　5.網銀密匙的權限

　　網銀密匙是公司開通網上銀行業務后，銀行用來進行身份確認的（軟硬件）工具（即USBKEY簡稱U盾）。

　　開通了網上銀行支付功能后，公司必須按二級權限進行管理，即出納制單、財務經理復核并審核的模式。

　　5.1銀行出納（一級）：配備具有基本權限的網銀密匙（設置密碼）。持有此網銀密匙可隨時上網查詢賬戶狀況，包括當日及歷史交易明細、時點余額等詳細信息，并且可以提交辦理銀行支付結算制單指令。

　　5.2財務經理復核（二級）：配備具有復核權限的網銀密匙（設置密碼）。結算管理員必須對網上銀行支付結算單據指令進行復核，查詢網上銀行收付記錄。并對網上銀行的`所有支付單據指令進行審批授權后才能生效。

　　6、網上銀行付款業務管理

　　6.1出納會計利用網銀辦理資金支付業務，一律須按公司資金審批程序規定，由經辦人辦妥付款《通知單》申請手續，方可辦理網上銀行結算操作。

　　6.2財務經理根據付款《通知單》對出納會計網銀指令進行復核。復核無誤后，完成整個網銀結算程序。

　　7.網銀的日常管理

　　7.1公司指定出納會計、財務經理的計算機為辦理網銀業務的專用機器，除處理日常工作外，嚴禁登錄不良網站，即下載與工作無關的網絡資源存儲于本機。

　　7.2網銀操作人員離開崗位時必須退出網上銀行系統，并將網銀密匙取出，妥善保管。

　　7.3出納會計、財務經理所持有網銀密匙應視作財務印章進行管理，各人設置的網銀密碼應嚴格保密，無論日常臨時工作交接還是崗位輪換，其密碼必須及時修改。每日下班前，必須將網銀密匙放入保險柜內或鎖入抽屜存放。

　　7.4每月終了后、次月3日前出納會計打印網銀月度交易明細，交財務銀行對賬會計與銀行日記賬逐筆進行核對，確認無誤后，出納會計、銀行對賬會計分別在《銀行對賬單》、《銀行余額調節表》上簽字確認，并作為會計檔案保存。

　　8罰則

　　8.1違反本規定各項條款者處以100元以上責任罰款；

　　8.2造成經濟損失的按價值法賠償；

　　8.3違反本規定，根據情節、損失程度給予當事人相應的行政處分，觸犯到國家法律的交司法機關依法處理。

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