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公司網(wǎng)銀管理制度
在日新月異的現(xiàn)代社會中，很多場合都離不了制度，好的制度可使各項(xiàng)工作按計(jì)劃按要求達(dá)到預(yù)計(jì)目標(biāo)。我敢肯定，大部分人都對擬定制度很是頭疼的，下面是小編整理的公司網(wǎng)銀管理制度，希望能夠幫助到大家。
為促進(jìn)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的有序發(fā)展，確保公司資金使用的安全和高效運(yùn)作。結(jié)合本公司財(cái)務(wù)管理制度的要求，特制定本規(guī)定。
1.主題內(nèi)容與適用范圍
本標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定了網(wǎng)上銀行的開通、網(wǎng)上銀行的業(yè)務(wù)范圍、網(wǎng)銀密匙的權(quán)限、網(wǎng)上銀行付款業(yè)務(wù)管理、網(wǎng)銀的日常管理、罰則。
2.引用及政策規(guī)定
《中國人民銀行支付結(jié)算辦法》相關(guān)規(guī)定，
3.網(wǎng)上銀行的開通
公司因開展業(yè)務(wù)需要開通銀行賬戶網(wǎng)絡(luò)查詢、支付功能，由公司財(cái)務(wù)部提出書面申請，經(jīng)公司財(cái)務(wù)分管領(lǐng)導(dǎo)核準(zhǔn)，公司總經(jīng)理簽批后，由公司財(cái)務(wù)部指派專人在公司總經(jīng)理指定的銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行辦理。
4.網(wǎng)上銀行的業(yè)務(wù)范圍
根據(jù)業(yè)務(wù)需求，網(wǎng)上銀行目前僅限于以下業(yè)務(wù)：
4.1賬戶查詢：賬戶狀態(tài)及其余額的查詢、歷史交易明細(xì)查詢、票據(jù)查詢等。
4.2銀行支付結(jié)算：內(nèi)部轉(zhuǎn)賬、支付結(jié)算。
4.3賬戶狀態(tài)管理：網(wǎng)上銀行對賬業(yè)務(wù)、修改賬戶密碼。
5.網(wǎng)銀密匙的權(quán)限
網(wǎng)銀密匙是公司開通網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)后，銀行用來進(jìn)行身份確認(rèn)的（軟硬件）工具（即USBKEY簡稱U盾）。
開通了網(wǎng)上銀行支付功能后，公司必須按二級權(quán)限進(jìn)行管理，即出納制單、財(cái)務(wù)經(jīng)理復(fù)核并審核的模式。
5.1銀行出納（一級）：配備具有基本權(quán)限的網(wǎng)銀密匙（設(shè)置密碼）。持有此網(wǎng)銀密匙可隨時上網(wǎng)查詢賬戶狀況，包括當(dāng)日及歷史交易明細(xì)、時點(diǎn)余額等詳細(xì)信息，并且可以提交辦理銀行支付結(jié)算制單指令。
5.2財(cái)務(wù)經(jīng)理復(fù)核（二級）：配備具有復(fù)核權(quán)限的網(wǎng)銀密匙（設(shè)置密碼）。結(jié)算管理員必須對網(wǎng)上銀行支付結(jié)算單據(jù)指令進(jìn)行復(fù)核，查詢網(wǎng)上銀行收付記錄。并對網(wǎng)上銀行的`所有支付單據(jù)指令進(jìn)行審批授權(quán)后才能生效。
6、網(wǎng)上銀行付款業(yè)務(wù)管理
6.1出納會計(jì)利用網(wǎng)銀辦理資金支付業(yè)務(wù)，一律須按公司資金審批程序規(guī)定，由經(jīng)辦人辦妥付款《通知單》申請手續(xù)，方可辦理網(wǎng)上銀行結(jié)算操作。
6.2財(cái)務(wù)經(jīng)理根據(jù)付款《通知單》對出納會計(jì)網(wǎng)銀指令進(jìn)行復(fù)核。復(fù)核無誤后，完成整個網(wǎng)銀結(jié)算程序。
7.網(wǎng)銀的日常管理
7.1公司指定出納會計(jì)、財(cái)務(wù)經(jīng)理的計(jì)算機(jī)為辦理網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的專用機(jī)器，除處理日常工作外，嚴(yán)禁登錄不良網(wǎng)站，即下載與工作無關(guān)的網(wǎng)絡(luò)資源存儲于本機(jī)。
7.2網(wǎng)銀操作人員離開崗位時必須退出網(wǎng)上銀行系統(tǒng)，并將網(wǎng)銀密匙取出，妥善保管。
7.3出納會計(jì)、財(cái)務(wù)經(jīng)理所持有網(wǎng)銀密匙應(yīng)視作財(cái)務(wù)印章進(jìn)行管理，各人設(shè)置的網(wǎng)銀密碼應(yīng)嚴(yán)格保密，無論日常臨時工作交接還是崗位輪換，其密碼必須及時修改。每日下班前，必須將網(wǎng)銀密匙放入保險(xiǎn)柜內(nèi)或鎖入抽屜存放。
7.4每月終了后、次月3日前出納會計(jì)打印網(wǎng)銀月度交易明細(xì)，交財(cái)務(wù)銀行對賬會計(jì)與銀行日記賬逐筆進(jìn)行核對，確認(rèn)無誤后，出納會計(jì)、銀行對賬會計(jì)分別在《銀行對賬單》、《銀行余額調(diào)節(jié)表》上簽字確認(rèn)，并作為會計(jì)檔案保存。
8罰則
8.1違反本規(guī)定各項(xiàng)條款者處以100元以上責(zé)任罰款；
8.2造成經(jīng)濟(jì)損失的按價(jià)值法賠償；
8.3違反本規(guī)定，根據(jù)情節(jié)、損失程度給予當(dāng)事人相應(yīng)的行政處分，觸犯到國家法律的交司法機(jī)關(guān)依法處理。
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