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  • 進(jìn)口貿(mào)易融資最全資料

    時(shí)間:2024-10-15 04:13:33 創(chuàng)業(yè)融資 我要投稿
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    進(jìn)口貿(mào)易融資最全資料

      我國是一個(gè)出口型的大國,我國每年的世界經(jīng)濟(jì)貿(mào)易有很大的規(guī)模,隨著我國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展越來越好,貿(mào)易的形式也越來越多。那么大家知道什么是進(jìn)口貿(mào)易融資?

    進(jìn)口貿(mào)易融資最全資料

      進(jìn)口貿(mào)易融資包含進(jìn)口信用證押匯、進(jìn)口代收押匯、匯出匯款融資、提貨擔(dān)保、海外代付。

      進(jìn)口押匯

      (一)產(chǎn)品簡介:進(jìn)口證押匯業(yè)務(wù)是指我收到信用證、進(jìn)口代收項(xiàng)下單據(jù)后,向進(jìn)口商提供用于支付該信用證、代收項(xiàng)下款項(xiàng)的短期資金融通。按結(jié)算方式分為進(jìn)口信用證押匯和進(jìn)口代收押匯。

      (二)產(chǎn)品用途:滿足進(jìn)口商的短期資金融通需求。

      (三)適用客戶:在信用證、代收項(xiàng)下有融資需求的進(jìn)口商。

      (四)產(chǎn)品優(yōu)勢和特點(diǎn):

      1.減少自有資金占用。利用銀行資金支付貨款,在不占用自有資金的情況下,完成商品進(jìn)口和銷售。

      2.幫助進(jìn)口商在資金周轉(zhuǎn)困難的情況下通過融資支付貨款,取得單據(jù)及時(shí)報(bào)關(guān)提貨,為商品銷售搶占市場先機(jī)。

      3.幫助進(jìn)口商通過融資延長貨款支付期限,進(jìn)口商可將遠(yuǎn)期付款改為即期付款,可以提高對外國供貨商的議價(jià)能力。

      4.融資手續(xù)相對于流動(dòng)資金貸款簡便易行,成本較低。

      (五)業(yè)務(wù)辦理流程:

      1.我行為進(jìn)口商核定授信額度

      2.進(jìn)口商向我行提交進(jìn)口押匯申請;

      3.我行審核單據(jù)并簽署融資合同及信托收據(jù)。

      4.我行代進(jìn)口商墊付融資款項(xiàng)。

      5.到期進(jìn)口商歸還我行融資款項(xiàng)。

      進(jìn)口代收押匯

      (一)產(chǎn)品描述:進(jìn)口代收押匯是指廣西北部灣銀行作為代收行在收到托收項(xiàng)下單據(jù)后,在保留對客戶的追索權(quán)的前提下,代為對外付款或由其他代付行對外付款,并同時(shí)放單給客戶的一種融資形式。

      (二)產(chǎn)品用途:緩解進(jìn)口商對外付匯時(shí)的短期資金需求。

      (三)客戶定位:有融資需求的進(jìn)口商。

      (四)產(chǎn)品優(yōu)勢和特點(diǎn):

      1.加快了資金周轉(zhuǎn)速度。

      2.融資手續(xù)相對于流動(dòng)資金貸款等簡便易行。

      3.可以增加進(jìn)口商當(dāng)期的現(xiàn)金流入量,從而改善財(cái)務(wù)狀況,提高融資能力。

      4.可以提前辦理外匯結(jié)匯,規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)。

      (五)關(guān)聯(lián)產(chǎn)品或子產(chǎn)品:進(jìn)口代收。

      (六)產(chǎn)品期限:一般不超過三個(gè)月。

      (七)產(chǎn)品價(jià)格:利率根據(jù)中國人民銀行的利率管理規(guī)定和廣西北部灣銀行利率管理規(guī)定執(zhí)行。

      (八)產(chǎn)品辦理流程:

      1.廣西北部灣銀行收到國外委托行的進(jìn)口代收單據(jù)后,通知客戶付款或承兌贖單,客戶應(yīng)在付款到期日或承兌到期日前向廣西北部灣銀行申請進(jìn)口代收項(xiàng)下押匯。

      2.辦理前審核客戶是夠具備以下條件:①押匯申請人是廣西北部灣銀行開出信用證項(xiàng)下的開證申請人;②資信良好,具有到期還款能力;③在廣西北部灣銀行開有人民幣或外幣賬戶;④提供相應(yīng)擔(dān)保措施。

      3.客戶應(yīng)向廣西北部灣銀行提交以下資料:①押匯申請人及擔(dān)保人有關(guān)資料;②進(jìn)口押匯申請書;③進(jìn)口商品內(nèi)銷合同(如需);④信托收據(jù);

      ⑤本行要求的其他資料。

      4.簽約放款。

      5.收匯還款。

      (九)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示:

      1.客戶信用風(fēng)險(xiǎn)。作為貿(mào)易融資業(yè)務(wù),銀行必須對提出授信申請的客戶情況進(jìn)行全面審查,以合理授信。在對企業(yè)綜合實(shí)力、行業(yè)前景、資信情況,監(jiān)控企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)。

      2.匯率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。銀行若押匯幣種是美元或其他外幣,則企業(yè)要承擔(dān)人民幣貶值的風(fēng)險(xiǎn)。可能因企業(yè)還不起款,形成銀行押匯款逾期。

      匯出匯款融資

      (一)產(chǎn)品簡介:匯出匯款融資是指在匯款結(jié)算方式下,我行向進(jìn)口商提供用于匯出匯款項(xiàng)下款項(xiàng)的短期資金融通。

      (二)產(chǎn)品用途:滿足進(jìn)口商時(shí)的短期資金融通需求。

      (三)適用客戶:在匯款結(jié)算方式下有融資需求的進(jìn)口商。

      (四)產(chǎn)品優(yōu)勢和特點(diǎn):

      1.減少自有資金占用。利用銀行資金支付貨款,在不占用自有資金的情況下,完成商品進(jìn)口和銷售。

      2.幫助進(jìn)口商在資金周轉(zhuǎn)困難的情況下通過融資支付貨款,取得單據(jù)及時(shí)報(bào)關(guān)提貨,為商品銷售搶占市場先機(jī)。

      3.幫助進(jìn)口商通過融資延長貨款支付期限,進(jìn)口商可將遠(yuǎn)期付款改為即期付款,可以提高對外國供貨商的議價(jià)能力。

      4.融資手續(xù)相對于流動(dòng)資金貸款簡便易行,成本較低。

      (五)業(yè)務(wù)辦理流程:

      1.我行為進(jìn)口商核定授信額度。

      2.進(jìn)口商向我行提交融資申請。

      3.我行審核單據(jù)并簽署融資合同及信托收據(jù)。

      4.我行代進(jìn)口商墊付融資款項(xiàng)。

      5.到期進(jìn)口商歸還我行融資款項(xiàng)。

      提貨擔(dān)保

      (一)產(chǎn)品簡介:提貨擔(dān)保是指當(dāng)信用證項(xiàng)下正本貨運(yùn)單據(jù)未到,而貨物已到港時(shí),進(jìn)口商向我行申請出具提貨擔(dān)保書,交承運(yùn)單位先予提貨,待進(jìn)口商取得正本單據(jù)后,再以正本單據(jù)換回原提貨擔(dān)保的業(yè)務(wù)。

      (二)產(chǎn)品用途:幫助進(jìn)口商及時(shí)提貨。

      (三)適用客戶:貨到但因單據(jù)正本尚未收到,且需即時(shí)提貨的進(jìn)口商。

      (四)產(chǎn)品優(yōu)勢和特點(diǎn):

      1.利用銀行信用先行提貨進(jìn)行生產(chǎn)銷售,加快資金回籠

      2.幫助進(jìn)口商在單據(jù)未到達(dá)的情況下先行提貨,為商品銷售搶占市場先機(jī)。

      3.幫助進(jìn)口商及時(shí)提貨,減輕倉儲(chǔ)費(fèi)用負(fù)擔(dān),降低貨物因品質(zhì)變化而遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。

      (五)業(yè)務(wù)辦理流程:

      1. 貨物到達(dá),進(jìn)口商在未收到信用證項(xiàng)下單據(jù)時(shí),向我行提交提貨擔(dān)保申請書。

      2.我行經(jīng)審核后為進(jìn)口商出具提貨擔(dān)保。

      3.進(jìn)口商憑我行出具的提貨擔(dān)保向承運(yùn)人辦理提貨。

      4.單據(jù)到達(dá),進(jìn)口商向我行辦理付款贖單后,憑正本提單向承運(yùn)人換取先前出具的提貨擔(dān)保并交還我行。

      進(jìn)口代付

      (一)產(chǎn)品簡介:進(jìn)口代付業(yè)務(wù)是指進(jìn)口商因支付進(jìn)口應(yīng)付款項(xiàng)的需要向我行申請進(jìn)口貿(mào)易融資,我行接受進(jìn)口商融資申請后,委托代付行代為支付該筆進(jìn)口應(yīng)付款項(xiàng),并向代付行承諾按約定的利率、期限到期償還本息的業(yè)務(wù)。

      (二)產(chǎn)品用途:滿足進(jìn)口商對低成本海外資金的融資需求

      (三)適用客戶:對海外低成本資金有融資需求的進(jìn)口商。

      (四)產(chǎn)品優(yōu)勢和特點(diǎn):

      1.利用國際貨幣市場資金,降低企業(yè)融資成本。

      2.突破境內(nèi)外匯供應(yīng)瓶頸,可利用海外市場資金,拓寬進(jìn)口商融資渠道。

      3.可根據(jù)國際貨幣市場行情,合理靈活確定融資價(jià)格。

      (五) 業(yè)務(wù)辦理流程:

      1.我行為進(jìn)口商核定授信額度

      2.進(jìn)口商向我行提交進(jìn)口代付申請;

      3.我行審核單據(jù)后,進(jìn)口商簽署進(jìn)口代付合同。

      4.代理行根據(jù)我行委托代進(jìn)口商墊付融資款項(xiàng)。

      5.到期進(jìn)口商歸還我行融資款項(xiàng),我行再向代理行進(jìn)行償付。

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