企業供應鏈低成本融資模式有哪些

時間：2024-09-28 23:58:47 供應鏈我要投稿

企業供應鏈低成本融資模式有哪些

　　供應鏈融資具有自償性商品融資的特點，自償性指所得銷售收入首先用于歸還貸款，商品融資指在商品交易中運用結構性短期融資工具，基于商品交易中的存貨、預付款、應收賬款等資產的融資。下面是小編為大家分享企業供應鏈低成本融資模式有哪些，歡迎大家閱讀瀏覽。

　　一、供應鏈金融融資的一般特點

　　供應鏈融資具有自償性商品融資的特點，自償性指所得銷售收入首先用于歸還貸款，商品融資指在商品交易中運用結構性短期融資工具，基于商品交易中的存貨、預付款、應收賬款等資產的融資。

　　二、供應鏈融資的五大典型模式

　　1.經銷商、供應商網絡融資模式

　　融資模式簡介：利用核心企業的信用引入，對核心企業的多個經銷商、供應商提供授信的一種金融服務，是供應鏈金融最典型的融資模式，目前主要運用在汽車、鋼鐵等供應鏈管理較為完善的行業，這些行業內核心企業和供應鏈成員關系緊密，并有相應的準入和退出制度。

　　該模式的應用必須有一個重要基礎，即核心企業必須有供應鏈管理意識，對銀行授信環節予以配合。

　　2.銀行物流合作融資模式

　　融資模式簡介：銀行與第三方物流公司合作，通過物流監管或信用保證為客戶提供授信的一種金融服務，主要合作形式包括物流公司提供自有庫監管、在途監管和輸出監管等，也有物流公司基于貨物控制為客戶提供擔保的情形。

　　根據質押的標的不同，可以把中小企業通過銀行物流合作融資模式分為：基于權利質押的物流銀行業務和基于流動貨物質押的物流銀行業務。

　　該模式的核心：在于銀行借助物流公司的專業能力控制風險，銀行可以通過與物流公司的合作發現并切入客戶群，拓展業務空間。

　　3.交易所倉單融資模式

　　融資模式簡介：利用交易所的交易規則以及交易所中立的動產監管職能，為交易所成員提供動產質押授信的一種金融服務。該模式包括現貨倉單質押融資和未來倉單質押融資兩種形式。

　　交易所有兩類，一是上交所等三大期貨交易所，二是一些地方的大型專業交易市場。

　　該模式的推動力在于交易所和批發市場方具有促進交投的利益驅動，進而關心會員的資金流問題。因此商業銀行可以將交易所作為“1”，會員作為“N”實施業務開發。

　　4.訂單融資封閉授信融資模式

　　融資模式簡介：銀行利用物流和資金流的封閉操作，采用預付賬款融資和應收賬款融資的產品組合，為經銷商提供授信的一種金融服務。

　　該種服務實際上突破了“1+N”的模式，主要是其交易特點為“兩頭大、中間小”，即“1+N+1”，適用于多個不同產業領域的中間商，如以煤炭企業為上游、鋼鐵企業為下游的經銷商，以辦公設備生產企業為上游、政府采購平臺為下游的經銷商等。

　　5.設備制造買方信貸融資模式

　　融資模式簡介：根據設備制造生產企業和下游企業簽訂的買賣合同，由商業銀行向下游終端企業或經銷商提供授信，用于購買該生產企業設備的一種金融服務。

　　與傳統先款后貨融資模式的區別：

　　(1)融資主體不同。先款后貨融資模式的融資主體是經銷商;設備制造買方信貸融資模式的融資主體是生產企業。

　　(2)擔保方式不同。先款后貨融資模式的擔保方式為動產(即存貨)質押或抵押，均需引入第三方物流企業監管;設備制造買方信貸融資模式的擔保方式為設備(固定資產)抵押，在有關部門登記即可。

　　(3)融資工具不同。先款后貨融資模式的基本融資工具為銀票(期限較短);設備制造買方信貸融資模式的基本融資工具為中長期貸款(期限較長)。

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