分析后危機時代國際金融市場狀態(tài)及金融投資方向論文
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摘要：
自國際金融危機以來，國際金融體系發(fā)生了深刻的變化，特別是國際金融市場狀態(tài)與過去相比更是具有突出的特點，對金融企業(yè)投資方向具有一定的影響，因而有必要對這一問題進行研究。本文對此進行了探討，在分析后危機時代國際金融市場狀態(tài)的基礎上，重點提出了國際金融投資方向，旨在為促進金融企業(yè)科學開展國際金融投資提供參考。
關鍵詞：
后危機時代；國際金融；市場狀態(tài)；投資方向；
引言：
自2008年國際金融危機爆發(fā)以來，國際金融市場發(fā)生了深刻的變化，這也對金融企業(yè)開展國際金融投資具有一定的影響，如何科學選擇有效的國際金融投資方向，是廣大金融企業(yè)必須重視的重大問題。盡管我國絕大多數(shù)金融企業(yè)高度重視金融國際化戰(zhàn)略的組織和實施，而且也能夠搶抓我國金融國際化建設的重要戰(zhàn)略機遇，在國際金融投資方面步入了新的發(fā)展階段，但一些金融企業(yè)還沒有認識到后危機時代國際金融市場的不穩(wěn)定性和不確定性因素，因而在開展國際金融投資的過程中出現(xiàn)了一些問題和不足。這就要求金融企業(yè)在開展國際金融投資的過程中，既要對后危機時代國際金融市場狀態(tài)有更加清醒而深刻的理解和認識，同時也要著眼于解決自身國際金融市場投資面臨的突出問題，科學選擇國際金融投資方向，努力提升自身的發(fā)展能力，進而在國際競爭方面取得更大突破。
一、后危機時代國際金融市場狀態(tài)
1.金融系統(tǒng)去杠桿化
在后危機時代，對于金融系統(tǒng)來說，去杠桿化已經(jīng)成為重要的趨勢，盡管商業(yè)銀行等金融機構的盈利能力仍然相對較強，但一些大的金融機構由于需要補充本金，因而在后金融危機時代遭到重創(chuàng)的相關金融機構需要逐步恢復發(fā)展?jié)撃堋Ｔ谶@種情況下，盡管政府希望商業(yè)銀行能夠提供更多的資金支持，但由于商業(yè)銀行也屬于市場主體，因而為了能夠更好地防范和控制金融風險，商業(yè)銀行必然會減少貸款數(shù)量。這種去杠桿效益在抵押權市場比較常見，人們在買入證券時會非常謹慎，因為要能夠考慮到當前房地產(chǎn)和經(jīng)濟發(fā)展還不夠穩(wěn)定。在金融系統(tǒng)去杠桿化的大背景下，對國際金融投資具有十分重要的影響，特別是金融機構在開展金融投資的過程中，必須深刻認識到去杠桿化對自身的影響，同時也需要發(fā)揮自身的積極作用，進一步選擇正確的投資方向，努力提升自身在國際市場中的投資能力，以此才能獲取更多的國際金融投資收益。
2.市場監(jiān)管更加嚴格
隨著我國金融改革的持續(xù)深化，盡管我國金融開放的力度不斷擴大，但我國更加高度重視金融風險的防范與控制，特別是自黨的十九大提出防范系統(tǒng)性風險之后，我國在國際金融投資市場監(jiān)管方面更加嚴格。在這種情況下，金融機構開展國際金融投資必須將防范和控制重大風險上升到戰(zhàn)略層面，同時國家在金融監(jiān)管方面也將采取更加嚴格的措施，這必然會對我國金融機構開展國際金融投資具有一定的影響。在金融監(jiān)管越來越嚴格的大背景下，金融機構要想更有效地開展國際金融投資工作，必須進一步優(yōu)化和完善金融投資體系，同時還要加強對金融監(jiān)管政策以及相關法律的研究力度，特別是要運用風險管理理論開展國際金融投資活動，而且也要構建更加科學和完善的國際金融投資風險防范機制，只有這樣，才能使金融企業(yè)開展國際金融投資取得更好的成效和更大的突破，而一旦因投資失誤而出現(xiàn)重大風險，就會給金融企業(yè)重大打擊。
3.投資領域更加寬廣
從當前國際經(jīng)濟的整體發(fā)展情況來看，盡管后金融危機時代導致經(jīng)濟出現(xiàn)失衡，但隨著國際經(jīng)濟的不斷復蘇，這也會給金融企業(yè)開展國際金融投資創(chuàng)造更為有利的條件，最根本的就是投資領域更加寬廣。特別是在"一帶一路"倡議下，我國金融企業(yè)的投資領域進一步擴大，這也會直接推動我國金融企業(yè)朝著更加多元化的投資方向發(fā)展，進而能夠使金融企業(yè)獲取更多的國際金融投資收益。比如隨著我國更好地融入"一帶一路",金融企業(yè)可以對"一帶一路"沿線國家開展多元化投資，比如我國金融企業(yè)可以在能源領域切實加大國際金融投資力度，這既有助于獲取更高的利潤，同時也符合我國國際化發(fā)展方向；再比如我國金融企業(yè)還可以大力加強對高新技術產(chǎn)業(yè)的投資；等等。從總體上來看，在后危機時代，特別是在我國高度重視國際化發(fā)展的新形勢下，金融企業(yè)的國際化金融投資領域得到了拓展，這也將有助于我國金融企業(yè)更好地實施國際化戰(zhàn)略，同時也會為開展多元化、系統(tǒng)性國際金融投資積累豐富經(jīng)驗。
二、后危機時代國際金融投資方向
1.結構性投資
隨著我國經(jīng)濟發(fā)展水平的不斷提升，特別是隨著我國對國際化戰(zhàn)略越來越重視，比如人民幣國際化的加速推進，已經(jīng)成為我國"走出去"的重要基礎，這也為我國金融企業(yè)開展國際金融投資創(chuàng)造了有利條件，而大力加強市場結構投資應當成為我國金融企業(yè)的重要投資方向。在當前形勢下，國際經(jīng)濟結構戰(zhàn)略性調整的步伐不斷加快，特別是在新的歷史條件下，各個國家都高度重視實體經(jīng)濟的發(fā)展，這也使市場經(jīng)濟發(fā)生了深刻的變化，金融企業(yè)在開展國際金融投資的過程中，應當搶抓結構性投資的重大戰(zhàn)略機遇，切實加大對中小企業(yè)的投資力度，這是未來的重要發(fā)展方向。在開展結構性投資的過程中，我國金融企業(yè)還要適應組織結構調整、產(chǎn)權結構調整以及產(chǎn)業(yè)結構調整的新形勢和新機遇，從破解金融機構帶來的不利影響入手，切實加大相關方面的投入力度，比如我國金融企業(yè)可以搶抓"一帶一路"機遇，切實加大對"一帶一路"沿線國家的投資，特別是通過投資相關國家經(jīng)濟結構調整能夠使其投資更具有持續(xù)性，并且可以獲取可觀的收益。金融企業(yè)在開展結構性投資的過程中，還要注重更有效地防范和控制風險，特別是要加強國際市場調查和分析，努力提升風險防范能力。
2.產(chǎn)業(yè)化投資
在后金融危機時代，各個國家都要謀求新的發(fā)展之路，很多國家無論是發(fā)達國家還是發(fā)展中國家，產(chǎn)業(yè)升級已經(jīng)成為其重要的發(fā)展方向，加強對于我國金融企業(yè)來說，產(chǎn)業(yè)化投資特別是在產(chǎn)業(yè)升級方面的投資是其重要的投資方向，我國企業(yè)應當在這方面引起高度重視，并積極探索產(chǎn)業(yè)升級投資的有效路徑。任何一個國家要想推動產(chǎn)業(yè)升級，除了要更加重視產(chǎn)業(yè)結構調整之外，重中之重的就是要切實加大相關方面的緊密聯(lián)系，而在人才方面的投資越來越受到重視，只有不斷提高人才的整體素質，才能為產(chǎn)業(yè)升級創(chuàng)造有利條件。這就需要我國金融企業(yè)在開展產(chǎn)業(yè)化投資的過程中，一定要對國際產(chǎn)業(yè)升級進行深入的調查和分析，特別是要將資金投向那些具有較強發(fā)展前景、具有較強競爭能力、具有可持續(xù)發(fā)展水平的相關產(chǎn)業(yè)以及相關行業(yè)，比如通過投資核心產(chǎn)品和核心設備，再比如通過投資人才建設方面都具有很強的導向性，而且也是未來金融企業(yè)投資的重要方向。我國金融企業(yè)在開展產(chǎn)業(yè)化投資的過程中，一定要對全球產(chǎn)業(yè)結構調整進行深入的調查和分析，在具體的投資過程中要注重投資的持續(xù)性和穩(wěn)定性，同時還要做好投資強度控制，等等，努力提升產(chǎn)業(yè)化投資的整體水平。金融企業(yè)在開展產(chǎn)業(yè)化投資的過程中，應當更加重視"產(chǎn)業(yè)鏈"高端的投資，同時也不要放棄"產(chǎn)業(yè)鏈"低端投資，只有將其有效地結合，找準確突破口和結合點，才能使國際金融投資取得更好的成效。
3.創(chuàng)新化投資
創(chuàng)新是進步的靈魂。在當前形勢下，特別是在后金融危機時代，創(chuàng)新已經(jīng)成為競爭力，只有具備較強的創(chuàng)新意識和創(chuàng)新能力，才能使自身的發(fā)展更具有層次性。我國金融企業(yè)在創(chuàng)新化投資方面，首先就要在技術創(chuàng)新投資方面狠下功夫，特別是在當前形勢下，信息化、網(wǎng)絡化乃至智能化已經(jīng)成為重要的發(fā)展方向，這也應當成為我國金融企業(yè)開展國際金融投資的重要方向之一，通過切實加大相關產(chǎn)業(yè)、相關行業(yè)、相關企業(yè)以及相關產(chǎn)品的投資，可以使金融企業(yè)獲取更加豐厚的利潤。比如在當前形勢下，芯片行業(yè)呈現(xiàn)出快速發(fā)展的態(tài)勢，而且芯片領域的技術創(chuàng)新具有很強的持續(xù)性，特別是隨著技術創(chuàng)新體系的日益完善，需要更多的資金支持，因而我國金融企業(yè)可以在這方面進行研究和探索，同時也可以建立戰(zhàn)略合作聯(lián)盟，多家金融企業(yè)共同投資芯片行業(yè)；再比如在經(jīng)濟快速發(fā)展的新形勢下，文化產(chǎn)業(yè)已經(jīng)越來越受到重視，而且文化融合性和創(chuàng)新性越來越強，金融企業(yè)可以切實加大文化產(chǎn)業(yè)的投資力度，這對于推動金融企業(yè)國際化投資領域的拓展以及提升國際化投資層次都具有十分重要的價值，我國金融企業(yè)應當在這方面進行研究，并且建立相應的國際金融投資機制，力求在推動國際文化產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新方面取得突破。我國金融企業(yè)在開展創(chuàng)新化投資方面，還要高度重視金融格局投資，這其中至關重要的就是在國際金融格局發(fā)生深刻變化的大背景下，金融企業(yè)應當搶抓這一重要機制，比如可以多開展一些金融衍生品投資，再比如還可以多開展一些基金方面的投資。
三、結語
綜上所述，在后金融危機時代，國際金融市場發(fā)生了深刻的變化，既給金融企業(yè)開展國際投資創(chuàng)造了有利條件，但同時也對金融企業(yè)開展國際投資提出了挑戰(zhàn)，但機遇大于挑戰(zhàn)是其最突出的發(fā)展趨勢。這就需要我國廣大金融企業(yè)一定要對國際金融市場狀態(tài)有更加清醒的認識，并選擇正確的國際金融投資方向，只有這樣，才能使金融企業(yè)在國際化經(jīng)營與發(fā)展過程中取得更大成效。我國金融企業(yè)在開展國際金融投資的過程中，要從目前國際金融市場所處的金融系統(tǒng)去杠桿化、市場監(jiān)管更加嚴格、投資領域更加寬廣、投資模式需要創(chuàng)新的基本狀態(tài)出發(fā)，積極探索更加科學和高效的國際金融投資模式和運行機制，而且要選擇正確的方向，特別是要根據(jù)自身金融企業(yè)的實際情況入手，著眼于提升國際金融投資能力和水平，科學選擇結構性投資、產(chǎn)業(yè)化投資、創(chuàng)新化投資等諸多方向，最大限度地提升我國金融企業(yè)國際金融投資的整體效能，并不斷提升自身的國際競爭力。可以預見，隨著我國國際化水平的日益提升，我國金融企業(yè)也必將更加高度重視國際金融投資，同時在國際化金融投資方向選擇方面也將步入良性發(fā)展軌道。
參考文獻
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