證券金融機構類投資者基本概念要點

時間：2024-10-07 01:31:57 證券從業資格我要投稿

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2017年證券金融機構類投資者基本概念要點

　　證券經營機構是證券市場上最活躍的投資者，以其自有資本、營運資金和受托投資資金進行證券投資。下面是小編為大家整理的證券金融機構類投資者基本概念要點，歡迎大家閱讀瀏覽。

2017年證券金融機構類投資者基本概念要點

　　學習目標

　　金融機構類投資者的概念、特點及分類

　　考點速記

　　參與證券投資的金融機構包括證券經營機構、銀行業金融機構、保險經營機構、主權財富基金以及其他金融機構等。

　　(1)證券經營機構

　　證券經營機構是證券市場上最活躍的投資者，以其自有資本、營運資金和受托投資資金進行證券投資。

　　我國證券經營機構主要為證券公司。按照《中華人民共和國證券法》的規定，證券公司可以通過從事證券自營業務和證券資產管理業務，以自己的名義或代其客戶進行證券投資。

　　(2)銀行業金融機構

　　銀行業金融機構包括商業銀行、郵政儲蓄銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。

　　(3)保險經營機構

　　保險經營機構一般包括保險公司和保險中介機構。

　　保險公司是全球最重要的機構投資者之一，曾一度超過投資基金成為投資規模最大的機構投資者，除大量投資于各類政府債券、高等級公司債券外，還廣泛涉足基金和股票投資。

　　(4)主權財富基金(SWFs)

　　所謂主權財富，與私人財富相對應，是指一國政府通過特定稅收與預算分配、可再生自然資源收入和國際收支盈余等方式積累形成的，由政府控制與支配的，通常以外幣形式持有的公共財富。

　　一般認為，SWFs具有兩個顯著特征：一是由政府擁有、控制與支配的;二是追求風險調整后的回報最大化目標。

　　(5)其他金融機構

　　其他金融機構包括信托投資公司、企業集團財務公司、金融租賃公司等。

　　同步自測

　　1.證券市場上最活躍的機構投資者是()。

　　A.商業銀行

　　B.證券經營機構

　　C.保險公司

　　D.基金公司

　　【答案】B

　　【解析】證券經營機構是證券市場上最活躍的機構投資者，以其自有資本、營運資金和受托投資資金進行證券投資。我國證券經營機構主要為證券公司。

　　2.()是指一國政府通過特定稅收與預算分配、可再生自然資源收入和國際收支盈余等方式積累形成的，由政府控制與支配的，通常以外幣形式持有的公共財富。

　　A.國家股

　　B.國家積累

　　C.國民收入

　　D.主權財富

　　【答案】D

　　【解析】所謂主權財富，與私人財富相對應，是指一國政府通過特定稅收與預算分配、可再生自然資源收入和國際收支盈余等方式積累形成的，由政府控制與支配的，通常以外幣形式持有的公共財富。

　　3. 金融租賃是指出租人收取一定租金，讓渡一個時期固定資產()的交易。

　　Ⅰ.所有權

　　Ⅱ.占有權

　　Ⅲ.使用權

　　Ⅳ.收益權

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】金融租賃指由出租人根據承租人的請求，按雙方事先的合同約定，向承租人指定的出賣人，購買承租人指定的固定資產，在出租人擁有該固定資產所有權的前提下，以承租人支付所有租金為條件，將一個時期的該固定資產的占有、使用和收益權讓渡給承租人。

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